資金調達の切り札!ファクタリング初心者ガイド

中小企業経営者は必見!資金繰りを改善できるファクタリング活用術

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新しい事業資金調達法・ファクタリングを徹底解剖

中小企業の資金調達方法として注目されている、ファクタリングをリサーチしました。

資金調達の切り札であるファクタリングとは?ファクタリングとは、売掛債権を第三者の専門会社が買い取ることです。取引先からの入金は、納品・請求後数ヵ月かかることもあり、すぐに現金が入ってくるわけではありません。

この売掛金として流動性のない状態を変えて、資金繰りに組み込めるようにするのがファクタリングの特徴で、おもなメリットは次の3点です。

  • 売掛金を早期に資金化できる
  • ファクタリングは借り入れではない
  • 取引先が倒産しても支払いリスクがない

特に中小企業の経営者にとって、キャッシュフローの問題は悩ましいポイントだと思います。決算上は黒字であっても、資金繰りに苦労することも少なくありません。特に次の条件に当てはまる人(企業)は、今すぐファクタリングを検討するべきでしょう。

銀行などの金融機関に融資を断られた(資金決済まで間に合わない)

売掛先の支払いサイトが長い

メインバンクや取引先に分からないように資金を引きたい

ファクタリングを調べていくうちに、様々な専門業者について知ることができました。そのなかでも、信頼できる3社をピックアップしましたので、自社の抱える問題を解決できる業者選びに役立ててください。

ファクタリング会社BEST3

会社ごとに特徴がありますので、自社のニーズに合うところへ相談をしてみましょう。

No.1/ビートレーディング

ファクタリング会社・ビートレーディングのサイト画像こんな人にオススメ

ファクタリングの利用が初めて

売掛金を素早く資金化したい

取引先に知られたくない

乗り換え大歓迎

資金調達全般について相談したい

 

ビートレーディングのファクタリング事例へ

利用者からの評判
ビートレーディングの評判「資金繰りが我が社の悩みで、御社のサービスにはいつも助けられています。おかげさまで業績回復できましたし、今後もよろしくお願いします」
「経理担当者を社内におかずアウトソーシングできるパートナーを探していたところ。御社にはイチからお世話になり、こちらは経営に専念できるので助かります」
「運転資金調達ではお世話になり、銀行融資の書類作成や面談の注意点などもアドバイスしてもらっています。事業継続には欠かせないパートナーです」
コメント
ビートレーディングのファクタリングは、即日資金化などのスピーディさと、依頼企業の様々な事情を汲んで対応してくれる柔軟性が大きな強み。売掛先企業や第三者に知られることなくファクタリングを利用することもできますし、知識がなくても安心できるよう丁寧に説明する接客姿勢が、資金繰りに悩む経営者にとって心強い存在となってくれるでしょう。
 

No.2/資金調達レスキュー

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とにかく早く資金化したい

少額の売掛金がほとんど

周囲にファクタリングを知られたくない

面倒な手続きを任せたい

 

資金調達レスキューをチェック

利用者からの評判
資金調達レスキューの評判「資金化までのスピードがとにかく早くて助かっています。急を要する資金化にも対応してくださるので、非常に有り難いです」
「少額の売掛金でも資金化してくれるのが嬉しいですね。他のファクタリング会社には断られてしまっていたので、今後もぜひ利用させて頂きたいです」
コメント
売掛金の上限が300万円と、少額買取のスペシャリストです。資金化までのスピードを重視している資金調達レスキューは、急な資金調達の際には強い味方。手続き資料が業界トップクラスに少ないので、依頼者側の負担が軽いのも魅力のひとつです。
 

No.3/ライジング・インベストメントマネジメント

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取引先との信用を保ちたい

24時間のサポートが受けたい

財務全般について相談したい

少額の資金を調達したい

 

ライジング・インベストメントマネジメントをチェック

利用者からの評判
ワダツミの評判「受注の増加による外注費用などの資金繰りで、銀行からは前向きな返事が得られず悩んでいたのですが、こちらのファクタリングを利用させていただいたお蔭で、なんとか支払いにも遅れることなくスムーズに資金繰りすることができました。」
「社会保険の滞納や他の資金不足があり、税理士から、このままでは銀行融資は難しいとの指摘。諦めかけていた時にこちらのサービスを申し込んだところ、問題なく資金繰りをすることができました。対応の丁寧な会社でした。」
コメント
ベテランのコンサルタントが売掛先企業に同行してくれるなど、手厚いサポートが魅力のライジング・インベストメントマネジメント。初回契約のみ事務手数料無料、30万円から融資可能などのサービスも提供中です。メールでの問合せには24時間体制で対応しています。
 

ファクタリング会社のイチ押しはビートレーディング

資金繰りに悩む企業経営者に、ビートレーディングのファクタリングサービスをNo.1としてお勧めします。その理由を紹介しましょう。

売掛金を早期に資金化するスピーディーな対応

ファクタリングは売掛金を早期に現金化するファクタリングは、近い将来受け取ることができる売掛金を、今すぐにでも資金化したいという企業向けのサービス。ビートレーディングでは、即日の資金化にも対応しています。

夕方に相談した場合でも、翌営業日の午前中に資金化してくれるなど、素早い対応ができる専門会社なのです(実例談)。

2社間取引・債権譲渡登記なしに対応できる柔軟性

一般的なファクタリングでは、自社・売掛先企業・ファクタリング会社の3社間取引となります。これにより、売掛先企業に対して資金繰りに苦心していることがわかってしまいますし、債権譲渡登記することで情報が公開されます

ビートレーディングは売掛先企業を含めない2社間でのファクタリングにも対応しているので、外部に経営状態を知られる心配はありません。同社取り扱いのファクタリングは、約半分が登記なしで実行されているそうで、登記にかかる7~9万円の手続き費用も抑えられます。

2社間でのファクタリングイメージ図
[2社間でのファクタリング取引のイメージ]

この2社間ファクタリングは、審査・査定体制に自信がなければ大きなリスクになるので、ビートレーディングの信頼性の高さを表しているともいえるでしょう。

企業の資金調達を誠意ある対応でサポート

中小企業経営者にとって、ファクタリングはまだ認知度が高いとはいえない状況です。そこで、ビートレーディングでは融資との違いやメリットとデメリットの両面をわかりやすく説明してくれます。

また、ファクタリングを扱う業者のなかには、最初に聞いていた掛け目より低くするといった不誠実な対応をするところもあるのが実情。ファクタリングは借金ではないとはいえ、自社の売掛債権を譲渡する相手ですから、対応が誠実で説明内容に透明性のある専門会社を選ぶべきでしょう。

ファクタリングを検討している人は、まずはビートレーディングに1度相談してみることを強くお勧めしますよ。

【次へ】ビートレーディングのサービス内容をもっと詳しく≫

今回サイトに掲載している内容は、私が独自にリサーチした情報をもとにしています。「金融機関から融資を断られた」「資金繰りが厳しくて事業が成長しない」「支払いサイトが長くて不渡りと隣り合わせ」といった状況の方は、ファクタリング会社に相談するために直接話を聞いてみてください。
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  • ファクタリングの利用が初めて
  • 売掛金を素早く現金化したい
  • 顧客に知られたくない
  • 乗り換え大歓迎
  • 資金調達全般について相談したい
詳細はこちら
No.2資金調達レスキュー
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こんな人にオススメ
  • とにかく早く資金化したい
  • 少額の売掛金がほとんど
  • 周囲に知られたくない
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No.3ライジング・インベストメントマネジメント
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こんな人にオススメ
  • 専門のコンサルタントに相談したい
  • 24時間のサポートが受けたい
  • 少額の資金を調達したい
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