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資金調達の切り札!ファクタリング徹底ガイド » 売掛金を早期化するファクタリングとは

おすすめファクタリング会社

ビートレーディング

即日対応可

個人事業主OK

法人対応

2社間対応

こんな人におすすめ

  • ファクタリングの利用が初めて
  • 売掛金を素早く現金化したい
  • 資金調達全般について相談したい
公式サイト TEL

買取るぞう

即日対応可

個人事業主OK

法人対応

こんな人におすすめ

  • とにかく早く資金化したい
  • 少額の売掛金がほとんど
  • 周囲に知られたくない
公式サイト TEL

ライジング・インベストメントマネジメント

即日対応可

法人対応

2社間対応

こんな人におすすめ

  • 専門のコンサルタントに相談したい
  • 24時間のサポートが受けたい
  • 少額の資金を調達したい
公式サイト TEL

売掛金を早期化するファクタリングとは

ファクタリングとは何か、仕組みやメリット・デメリット、手数料などを説明しています。

ファクタリングとは?

ファクタリングとは、企業の持つ売掛債権を第三者の専門会社が買い取り、現金化するというサービスです。業種によっては、自社の商品やサービスを提供してから現金が入ってくるまでに長い期間を要することがあり、このタイムラグが長いほど資金繰りは苦しくなる傾向にあります。「今すぐにでも資金調達をしないとならない」という場面において、即日対応も可能なファクタリングは強い味方と言えるのです。

ファクタリングに最適な会社4覧

ファクタリングを依頼する際は「今すぐに資金を調達したい」といったにニーズや「取引上限額いっぱいのファクタリングをしたい」といった要望があると思います。取引の際に気になる「即日」「取引上限額」「取引実績」のポイントからピックアップしたファクタリング会社を比較しました。

会社名 即日対応 取引実績 取引上限額 公式サイト
ビートレーディング 15,000社 3億円 公式サイトへ
ファクタリング東京 記載なし 1億円 公式サイトへ
メンターキャピタル 7000社 3億円 公式サイトへ
トップ・マネジメント 30,000社 3,000万円 公式サイトへ
ビートレーディング公式
サイト
即日対応 取引実績 取引上限額
15,000社 3億円

ビートレーディングに
仮査定を依頼する

ファクタリング東京公式
サイト
即日対応 取引実績 取引上限額
記載なし 1億円

ファクタリング東京に
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メンターキャピタル公式
サイト
即日対応 取引実績 取引上限額
7000社 3億円

メンターキャピタルに
仮査定を依頼する

トップ・マネジメント公式
サイト
即日対応 取引実績 取引上限額
30,000社 3,000万円

トップ・マネジメントに
仮査定を依頼する

中小企業の資金繰りを強力にサポートするファクタリングとは

日本の中小企業が資金調達しようとする場合、金融機関などは不動産担保を要求するケースがまだまだ多いという現実があります。

一方で、売掛債権を買い取ってもらうことで資金化するファクタリングは、審査の早さや借入でないといったメリットがあるものの、正しい知識を持った中小企業経営者が少ないのも現実。売掛債権には譲渡禁止特約がついていたり、ファクタリングを使うと資金繰りがよくないなど風評被害を受けるのでは?といった不安もあるでしょう。

しかし、近年は経済産業省中小企業庁でも積極的に売掛債権の流動化に取り組んでいます。特に、風評被害の防止や債権譲渡禁止特約の解除を呼びかけるなど、中小企業にとって売掛債権が優良資産であることを周知する活動をしているのです。

黒字経営なのに入金の問題で苦労している経営者なら、ぜひともこのファクタリングについて理解を深めてみてください。

ファクタリングの仕組み

売掛債権をファクタリング会社が買い取り、現金化するまでの仕組みについて詳しく解説しています。

ファクタリングの仕組みを詳しく知る >>

メリットとデメリット

ファクタリングサービスのメリットとデメリットを調査。利用する前に、必ず押さえておきましょう。

ファクタリングのメリットとデメリットを詳しく知る >>

会計上の仕訳

企業によって異なるファクタリングの会計仕訳について、具体的な例と共に解説。注意点についても必ず確認を。

ファクタリングの会計上の仕訳を詳しく知る >>

保証ファクタリングについて

貸し倒れによるリスクを回避できる、保証ファクタリングについて紹介。買取ファクタリングとの違いについても。

保証ファクタリングについて詳しく知る >>

診療報酬ファクタリングについて

医療機関・介護事業の報酬を前倒しして現金化できる、医療報酬債権ファクタリングについてまとめました。

診療報酬ファクタリングについて詳しく知る >>

国際ファクタリングについて

海外企業との貿易における貸し倒れリスクを外部化し、取り引きをスムーズにする国際ファクタリングについて解説。

国際ファクタリングについて詳しく知る >>

ファクタリング契約書

ファクタリングの契約時に必要となる書類の一覧と、審査の際に重視されるポイントをまとめました。

ファクタリングの契約書について詳しく知る >>

二社間ファクタリングの特徴と事例を紹介

取引先企業に売掛債権の売却を知られずに済む、二社間ファクタリングの利用方法と事例を紹介しています。

二社間ファクタリングの特徴と事例を紹介を詳しく知る >>

ファクタリング会社との契約の流れ

ファクタリング会社選びの注意点や申し込みに必要な書類を知り、ファクタリング契約を速やかに進めましょう。

ファクタリング会社との契約の流れを詳しく知る >>

手数料

ファクタリング契約で必ず必要となる手数料の相場や、手数料を安くするための方法をまとめました。

ファクタリングの手数料を詳しく知る >>

ファクタリング契約における注意点やリスク

気をつけたい悪徳ファクタリング会社の手口と、信頼できるファクタリング会社の見極め方をガイド。

ファクタリング契約における注意点やリスクを詳しく知る >>

ファクタリング会社が行なう与信調査

ファクタリングを受けるなら、与信調査をパスする必要があります。与信調査で信用できないと判断されるとお金が受け取れない可能性があるので注意が必要です。与信調査で確認されるポイントを事前に抑えて、スムーズに資金が調達できるようにしておきましょう。

ファクタリング会社が行なう与信調査を詳しく知る >>

ファクタリングを利用した際の支払まとめ

ファクタリング会社の契約内容によって、売掛金が支払われる期日が異なります。契約内容をよく確認して、一体どれくらいの期間をもって支払われるのか把握しておきましょう。わかりやすいようにファクタリング後の支払サイクルをまとめています。

ファクタリングを利用した際の支払まとめを詳しく知る >>

働いてしまう恐れがある詐欺行為

売掛債権を希望通りの金額で受け取りたいと思うあまり、無自覚に詐欺行為を働いてしまう危険があります。トラブルを防ぐためにも、どんな行為が詐欺と見なされるのかまとめました。ファクタリング初心者に知って欲しい内容になっています。詐欺行為を事前に確認して、トラブルから身を守りましょう。

働いてしまう恐れがある詐欺行為を詳しく知る >>

資金調達方法のひとつ売掛債権流動化とは

売掛債権流動化は、決済される前に第三者に権利を譲渡する仕組みを指します。メリットとして資金調達の手段が増えて資金繰りに余裕が生まれることですが、デメリットも存在します。売掛債権流動化の注意点を記載しているので、取り扱いに不安を抱いている方は確認してみてください。

資金調達方法のひとつ売掛債権流動化を詳しく知る >>

ファクタリング契約における償還請求権とは

償還請求権(リコース)の有無によって、売掛債権を販売した側が負うリスクが変わります。場合によっては損をしてしまう恐れがあるので、償還請求権について知っておくと良いですよ。ここでは、償還請求権の説明やメリット・デメリットをわかりやすくまとめています。

ファクタリング契約における償還請求権を詳しく知る >>

ファクタリングと消費税の関係について

売掛金の取引は課税対象になりますが、ファクタリングは売掛債権の譲渡扱いになるため、消費税はかかりません。資金繰りが大変な状況に、少しでも手元に現金を残すのがファクタリングの良い点。しかし、取引手数料やその他の経費に関しては消費税がかかるので要注意です。

ファクタリングと消費税の関係について詳しく知る >>

契約時の保証人・担保の有無

ファクタリングに保証人は必要ありません。連帯保証人も必要ないので、周りに迷惑をかけることなくスピーディーに現金を用意することができます。保証人が必要ないファクタリングの担保についてと、経営を圧迫しない資金調達について記載しています。

契約時の保証人・担保の有無を詳しく知る >>

ファクタリングの種類

資金調達に有効なファクタリングには、さまざまな種類があります。「二社間」「三社間」「保証」「診療保証」「国際」のファクタリングについてご紹介。それぞれがどう特化しているのか知りたいにおすすめの内容です。自分にあったファクタリングの種類を知るのは、上手な資金調達の一歩に繋がるはずです。

ファクタリングの種類を詳しく知る >>

実績多数!安心して依頼できる
おすすめファクタリング会社3選
ビートレーディング
ビートレーディング公式サイト

↑画像を押しても公式サイトで詳細を見れます

即日対応
2社間対応
取引実績 15,000社

公式HPで
もっと詳しく見る

メンターキャピタル
サンヨーホームズ公式サイト

↑画像を押しても公式サイトで詳細を見れます

即日対応
2社間対応
取引実績 7,000社

公式HPで
もっと詳しく見る

日本中小企業
金融サポート機構
ビーエルビルド公式サイト

↑画像を押しても公式サイトで詳細を見れます

即日対応
2社間対応
取引実績 ※非営利の一般社団法人

公式HPで
もっと詳しく見る

▼ファクタリング会社を利用する上で
外せない「ポイント」とは▼
即日対応可能_おすすめファクタリング会社はこちら

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おすすめファクタリング会社

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こんな人におすすめ

  • ファクタリングの利用が初めて
  • 売掛金を素早く現金化したい
  • 資金調達全般について相談したい
詳しく(公式サイト)

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こんな人におすすめ

  • とにかく早く資金化したい
  • 少額の売掛金がほとんど
  • 周囲に知られたくない
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  • 専門のコンサルタントに相談したい
  • 24時間のサポートが受けたい
  • 少額の資金を調達したい
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