資金調達の切り札!ファクタリング徹底ガイド 資金調達の切り札!ファクタリング徹底ガイド
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おすすめファクタリング会社

ビートレーディング

即日対応可

個人事業主OK

法人対応

2社間対応

こんな人におすすめ

  • ファクタリングの利用が初めて
  • 売掛金を素早く現金化したい
  • 資金調達全般について相談したい
公式サイト TEL

買取るぞう

即日対応可

個人事業主OK

法人対応

こんな人におすすめ

  • とにかく早く資金化したい
  • 少額の売掛金がほとんど
  • 周囲に知られたくない
公式サイト TEL

ライジング・インベストメントマネジメント

即日対応可

法人対応

2社間対応

こんな人におすすめ

  • 専門のコンサルタントに相談したい
  • 24時間のサポートが受けたい
  • 少額の資金を調達したい
公式サイト TEL

ファクタリングを即日で利用するために

ファクタリングを利用しようと考えている方の中には、「1日でも早く運転資金を調達したい!」と考えている方も多いのではないでしょうか。ここでは、ファクタリングを即日で利用するために押さえておきたいポイントを紹介します。

ファクタリングの流れを把握

ファクタリングの契約は、一般的に以下のような流れで行われます。ここでは、スピーディーに資金調達ができる2社間ファクタリングの例をまとめました。

・申し込み
電話・メール・FAX・Webフォームなどから申し込みを行います。希望する条件・金額など、伝えたいことをまとめておきましょう。

・仮審査
電話・メール・直接来社・出張サービスなどで、売掛金の詳細についての仮審査が行われます。譲渡債権の内容や企業概要・代表者情報など、基本的な情報の確認を行います。

・本審査
仮審査時にヒアリングした内容をもとに、売掛債権の買取金額を審査。提出書類が揃っていれば、会社によっては即日で買取金額を提示してもらえます。

・契約・入金
提示金額に納得できれば契約となります。契約が無事に締結されると、入金が行われます。

必要書類の準備

ファクタリング会社や希望金額によって提出書類の内容は異なりますが、一般的に必要とされるのは以下の書類です。

・登記簿謄本や会社概要が分かる資料
依頼主の会社情報を確認するための書類。ホームページの会社概要をプリントアウトしたものや、パンフレットでもOKです。

・売掛債権の詳細が分かる書類
発注書・請求書・検収書・業務基本契約書など、取り引きの内容や請求金額を確認できる書類。審査でもっとも重要なものです。

・通帳のコピー
通帳の内容から、取引先からの入金があるかどうかを確認します。約3ヶ月分ほどの提出を求められます。

・決算書のコピー
希望金額が100万円以上の場合に必要となります。

・身分証明書のコピー
運転免許証など、依頼主の本人確認として使用。

即日対応しているファクタリング会社を選定する

急に資金を調達する必要がある、そんな場面で有効な手段がファクタリングです。ただし、ファクタリング会社によって契約までにかかる期間はそれぞれ異なります。最短で即日、一般的には2~3日ほどの会社が多いようです。急いでいるのであれば、当然即日対応のファクタリング会社を選ぶべきでしょう。

即日対応しているかどうかは、ホームページの情報を見れば分かります。しかし、希望条件や内容によっては即日対応できないケースもあるため、どのくらいの期間がかかりそうか、あらかじめ問い合わせてみると良いでしょう。

即日対応が可能なファクタリング会社6選

ビートレーディング

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
全国15,000社以上 金額の下限上限なし 平均15~17%

特徴

即日資金化のスピーディーさを再重視

全国各地で15,000件以上という豊富な取引実績を誇る「ビートレーディング」は、資金調達までのスピーディーさを重視しているファクタリング会社です。申込から即日対応が可能で、その時点で必要な資金をすぐに手にすることが可能。それほど早い対応ができる理由は、ファクタリング申込時に専任の担当者が付くためです。審査から契約、資金化までを専任の担当者が対応するため、業界随一の迅速な資金化を実現。それだけのスピーディーさを誇りながらも、取引金額に下限上限は存在しません。

社名 ビートレーディング株式会社
所在地 【東京本社】東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3F
【大阪支店】大阪府大阪市北区堂山町1番5号 三共梅田ビル903号室
【福岡支店】福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33 はかた近代ビル8階F号室
最寄駅 【東京本社】都営地下鉄浅草線・大江戸線「大門駅」より徒歩約4分
【大阪支店】地下鉄谷町線「東梅田駅」より徒歩約8分
【福岡支店】JR各線「博多駅」より徒歩約4分
営業時間 9:30~19:00

ビートレーディングの公式サイトで詳しく見てみる

ファクタリング東京

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 10万~1億円 記載なし

特徴

独自の審査基準で即日資金化を実現させる

ファクタリングの利用時に独自の審査方法を用いているという「ファクタリング東京」ですが、その審査ではスピーディーさを徹底しています。最短で即日の契約が可能で、契約が完了すれば指定の口座に買取価格が入金されます。契約には来店が不要なため来社のためにかかる時間も節約でき、さらに現金化されるまでの時間を短縮することができるでしょう。また、対応力に関しても幅が広く、取引可能金額は10万円という小口から1億円まで。中小企業はもちろん、個人事業主も利用可能。さらに、赤字決済などの問題があっても申込可能。審査基準は独自のもので、他社ファクタリングを断られた企業でも対応してくれます。

社名 株式会社ライズジャパン
所在地 東京都中央区銀座7-13-6 サガミビル2F
最寄駅 都営地下鉄浅草線、東京メトロ日比谷線「東銀座駅」より徒歩約6分
都営地下鉄大江戸線「築地市場駅」より徒歩約8分
JR、都営地下鉄、東京メトロ各線「新橋駅」より徒歩約9分
都営地下鉄大江戸線、東京臨海新交通臨海線「汐留駅」より徒歩約11分
営業時間 9:30~18:00

ファクタリング東京の公式サイトで詳しく見てみる

メンターキャピタル

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
7,000社 3億円 記載なし

特徴

二社間ファクタリングで時間の無駄を省く

「メンターキャピタル」が取り扱っているのは、二社間ファクタリングのみです。そのため、売掛先企業の承諾なしでファクタリングサービスが利用できる分、現金化までの時間が短くなり、申込から最短即日での契約が可能。このように、現金化までのスピーディーさに定評がある会社ですが、同時に、それぞれの企業に応じて最適なプランを提案してくれる提案力の高さも評価されています。他社のファクタリングが利用できなかったという場合や、赤字決済、債務超過、税金滞納などの問題がある場合でも、それぞれの状況に応じたプランを組み立ててくれるでしょう。問題を解決するためのアドバイスや提案でファクタリング利用を可能とし、最大3億円までの現金化に対応してくれます。

社名 Mentor Capital
所在地 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F
最寄駅 都営地下鉄新宿線、東京メトロ副都心線・丸ノ内線「新宿三丁目駅」より徒歩約6分
東京メトロ丸ノ内線「新宿御苑前駅」より徒歩約5分
JR、都営地下鉄、東京メトロ各線「新宿駅」より徒歩約14分
営業時間 9:30~18:30
メンターキャピタルの公式サイトで詳しく見てみる

トップ・マネジメント

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
30,000社以上 30万~3,000万円
(売買合計総額1億円まで)
記載なし

特徴

7秒で完了する無料見積&最短即日の資金調達

契約実績が30,000件を超えるという「トップ・マネジメント」では、中小企業と個人事業者向けのファクタリングで、最短即日の資金調達を実現させます。サイト上では、約7秒という短時間でできる無料見積システムが利用でき、7つの項目を選択するだけで見積がわかるため、申込前から時間を節約できます。対応エリアは全国となっており、遠方から来社する場合には交通費をキャッシュバックしてもらえるサービスも。即日対応可能なので、遠方から利用する場合でもスピーディーにファクタリング契約が完了するため安心です。

社名 株式会社トップ・マネジメント
所在地 東京都千代田区鍛冶町1-4-3竹内ビル2F
最寄駅 JR線「神田駅」南口より徒歩1分
JR総武本線「新日本橋駅」1番出口より徒歩3分
東京メトロ銀座線・半蔵門線「三越前駅」A8出口より徒歩5分
都営地下鉄三田線、東京メトロ各線「大手町駅」A2出口より徒歩約7分
JR、東京メトロ各線「東京駅」日本橋口より徒歩約10分
営業時間 9:00~19:00
トップ・マネジメントの公式サイトで詳しく見てみる

Qpa(キュッパ)

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 10万~1億円 2.5%~

特徴

平均資金調達日数1.5日・独自審査通過率90%以上

10万円から1億円までと幅広い取引に対応している「Qpa(キュッパ)」は、スピーディーで柔軟性のある審査を重視しています。そのため、そのスピーディーさによって即日の資金調達も可能。ファクタリングによる資金調達を行うために必要となった日数は、これまでの実績で計算すると平均1.5日と2日もかからない迅速さです。審査はQpa(キュッパ)独自の基準で信用情報を利用しないものとなっていますが、その通過率は90%を超えると言われ、他社のファクタリング利用を断られた企業でも資金調達ができる可能性があります。もちろん、秘密厳守も徹底されているので安心して利用できるでしょう。

社名 株式会社Qpa(キュッパ)
所在地 東京都中央区銀座7丁目5番4号 毛利ビル3F
最寄駅 東京メトロ銀座線・日比谷線・丸ノ内線「銀座駅」B6出口より徒歩約3分
都営地下鉄浅草線、東京メトロ銀座線、東京臨海新交通臨海線「新橋駅」3番出口より徒歩約3分
JR各線「新橋駅」銀座口より徒歩約6分
都営地下鉄三田線、東京メトロ千代田線・日比谷線「日比谷駅」A4出口より徒歩約7分
営業時間 9:30~18:00

Qpa(キュッパ)の公式サイトで詳しく見てみる

即日のファクタリングを活用した事例

即日の資金調達でコスト不足が解消できた事例

ファクタリング対象売掛債権額 約880万円
売掛金入金予定日 45日後
売掛債権買取金額 約840万円

即日ファクタリングを活用した事例の1つ目は、東京都で建設業を営んでいる企業の例です。仮にA社としましょう。

A社は借入金の返済が滞っていたため、返済金額や返済時期を調整してもらっているところでした。そのため、状況としては銀行などの金融機関からの融資は期待できません。ですが、そのような状況のところへ、取引先からの大口工事の注文が舞い込んできたのです。

A社はその大口工事を受けましたが、元請け企業の売掛債権の入気に予定日まで45日もあったため、それまでの工事にかかる材料費や人件費が捻出できませんでした。ノンバンクでの融資も依頼しましたが、審査が通らず途方にくれていたそうです。

A社のファクタリング利用は初めてだったので不安もありましたが、審査から契約までは非常にスムーズに進み、無事に約840万円の資金を受け取ることに成功。

即日対応のファクタリングを利用したことによって、大口工事にかかるコスト不足は解消され、何事もなくその発注を終えることができました。

当日に判明した入金のずれに即日資金化で対応

ファクタリング対象売掛債権額 約560万円
売掛金入金予定日 50日後
売掛債権買取金額 約525万円

2つ目にご紹介する即日資金化の事例は、愛知県で卸売業を経営しているB社です。B社は赤字決済や債務超過などの問題を抱えていた訳ではありませんでしたが、入金されるはずだった卸先からの入金が遅れるということを、入金当日に知ることになってしまいました。

B社ではその日に卸先からの入金があることを予定していたため、その日に当座の支払いがありました。「このままでは不渡りを出してしまう」という危機に陥ったB社は、銀行に融資を求めましたが当日中の入金は無理という結果に。ノンバンクにも相談をしましたが、結果は銀行と同じです。

思いあぐねていたB社は、インターネット上でファクタリング会社のサイトを見つけました。「即日資金化」という言葉を見て早速申し込んだところ、約560万円の債権を買い取ってもらい、約525万円もの資金を手にすることができたのです。

もちろん、当座の支払いも無事にすることができ、不渡りを出すこと無くその日を終えられました。さらに、そのファクタリング会社に資金に関するアドバイスまでしてもらったそうで、それからというもの、以前よりも資金繰りが安定したと言います。

即日対応できない例、注意点

即日対応しているファクタリング会社でも、以下のような場合は対応できないことがあります。

・申し込みの時間が遅い
契約が成立した場合、現金は銀行振り込みとなります。そのため、申し込み時間が遅いと銀行の営業時間に間に合わず、即日対応ができなくなってしまいます。申し込み時間はできるだけ早めが◎、最良は午前中です。

・必要な書類が揃っていない
上記で説明した必要書類に不備があると、審査が通らず即日対応できないことがあります。

・希望金額が大きすぎる
希望金額が高ければ高いほど、審査には時間がかかります。急いでいるなら必要最小限の金額にしたり、口数を少なくすると良いでしょう。それでも金額が大きくなってしまう場合は、優良取引先の売掛債権で申し込むのがコツ。良い返事をもらえる可能性があります。

・3社間ファクタリングを希望している
3社間ファクタリングの場合、売掛先の企業に債権譲渡通知書を出す必要があります。そのため、即日での対応は不可となります。2社間ファクタリングであれば売掛先企業に通知する必要がないため、即日対応が可能です。

ファクタリング会社は早めに選定しておきましょう

すぐにでも現金を調達したいという場合、まずは即日対応しているファクタリング会社を確認しておくことが重要。焦って悪質なファクタリング会社にコンタクトを取ってしまうと、弱みに付け込まれて法外な手数料を取られることもあります。そういったトラブルを防ぐためにも、信頼できるファクタリング会社をしっかりとチェックしておくようにしましょう。また、事業運営においては、いつ資金繰りが必要になるか分かりません。急な事態に備えて、即日対応できる優良なファクタリング会社を見つけておくことも大切です。

実績多数!安心して依頼できる
おすすめファクタリング会社3選
ビートレーディング
ビートレーディング公式サイト

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即日対応
2社間対応
取引実績 15,000社

公式HPで
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メンターキャピタル
サンヨーホームズ公式サイト

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即日対応
2社間対応
取引実績 7,000社

公式HPで
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日本中小企業
金融サポート機構
ビーエルビルド公式サイト

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即日対応
2社間対応
取引実績 ※非営利の一般社団法人

公式HPで
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おすすめファクタリング会社

ビートレーディング

即日対応可

個人事業主OK

法人対応

2社間対応

こんな人におすすめ

  • ファクタリングの利用が初めて
  • 売掛金を素早く現金化したい
  • 資金調達全般について相談したい
詳しく(公式サイト)

買取るぞう

即日対応可

個人事業主OK

法人対応

こんな人におすすめ

  • とにかく早く資金化したい
  • 少額の売掛金がほとんど
  • 周囲に知られたくない
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ライジング・インベストメントマネジメント

即日対応可

法人対応

2社間対応

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  • 専門のコンサルタントに相談したい
  • 24時間のサポートが受けたい
  • 少額の資金を調達したい
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