資金調達の切り札!ファクタリング初心者ガイド

中小企業経営者は必見!資金繰りを改善できるファクタリング活用術

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迅速対応が可能なファクタリング会社一覧(保存版)

売掛債権の資金化を検討している人(企業)のために、正しい業者の選び方とファクタリング会社一覧を紹介します。

優良ファクタリング会社一覧で比較

ファクタリング会社一覧

ここでは、ファクタリング会社の選び方と、ぜひおすすめしたい7社の紹介をまとめています。

ファクタリング会社のスペックやサービスだけを比較すると、ほとんど差は見られないかもしれません。しかし、事例をチェックすることによって、ファクタリング会社の特徴や強みがわかり、選ぶ際の基準にできるでしょう。

誰しも自社のニーズに合ったファクタリング会社を選んで利用したいはず。そのためには、優先事項を洗い出しておくことが大切です。例えば、どのくらいの期間内に売掛金を現金化して欲しいのか、ファクタリング会社を利用していることを取引先に知られたくないのかなど。

通常の取引は「ファクタリング利用会社」「売掛先企業」「ファクタリング会社」の3社間で行われます。もし、売掛先に知られることなくファクタリング会社を利用をしたい、仕事の得意先にマイナスなイメージを持たれたくないといった場合は「ファクタリング利用会社」「ファクタリング会社」の2社間でも行うことも可能です。これを「2社間ファクタリング」と言います。3社間と2社間では手数料が異なるので、各会社の取引方法と金額を前もってチェックしておきましょう。

1度、ファクタリング会社に要望を伝えて相談してみるのも1つの手。いくつもの会社を見てきたファクタリングのプロだからこそ、最適な提案をしてくれるでしょう。

要望をしっかり伝えられないまま契約してしまうと、後々トラブルに繋がる可能性大。相互の認識にズレが発生しないように確認しておくことが大切です。

初めてのファクタリング利用を検討している方は、まず複数業者の相談・説明を受けてみてください。

自社のニーズに合わせて選ぶファクタリング会社3選

まずは、今回リサーチした会社のなかでも、相談だけでもしておきたいファクタリング会社を3つ紹介します。どこも優良なところですが、特徴はそれぞれですので、自社に合わせた会社に連絡をしてみてください。

(1)株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのロゴ画像

http://betrading.jp2.vw3.biz/

  • ファクタリングの利用が初めてである
  • 売掛金を素早く現金化したい
  • 顧客に知られたくない
  • 乗り換え大歓迎
  • 資金調達全般について相談したい
 

(2)資金調達レスキュー

資金調達レスキューのロゴ画像

http://www.sikin-rescue.jp.vw3.biz/

  • とにかく早く資金化したい
  • 少額の売掛金がほとんど
  • 周囲に知られたくない
 

(3)株式会社ライジング・インベストメントマネジメント

株式会社ライジング・インベストメントマネジメントのロゴ画像

http://rising-tokyo.com/

  • 専門のコンサルタントに相談したい
  • 24時間のサポートが受けたい
  • 少額の資金を調達したい

ファクタリングは得意先の売掛債権を売却する契約ですから、今の取引に悪影響を及ぼすことのないよう、信頼できる業者を慎重に選んでください。

悪徳業者と優良業者の見極め方

資金調達するにあたって非常に便利なファクタリング会社ですが、中には悪徳業者も存在します。「資金繰り」で困っているときの契約は焦りがちなため、のちのちに悪徳業者だったと気づくケースも。

巧みな手法で騙されて登録してしまわないよう、悪徳業者がよくやりがちな手法をチェックしていきましょう。

優良業者の特徴

業界についての知識や情報を持っている

直接ファクタリング会社へ行き、ヒアリング時にスタッフが話す業界についての知識や情報を元に判断するといいでしょう。経験豊富な優良会社だと、質問に対して詳しく説明してくれます。良し悪しを判断するためにも、融資以外の資金調達に関する知識を身につけましょう。契約後に融資の疑いのある内容だったと知り、知らず知らずのうちに闇金に手を出している可能性も。

会社側で資金の準備を行っているか

資金調達をどのように行なっているのかという点も重要です。通常のファクタリング会社なら、会社側で資金を準備します。もし投資家から調達しているとすれば、買取契約日に資金が準備できず断られてしまうこともあるようです。

スタッフの対応

スタッフの対応も確認するべきポイントです。直接会って話をした際の態度を含め、電話対応や実際に契約する際の対応など細かくチェックしてみてください。

悪徳業者の特徴

申し込み前に買取手数料が固定されている

ファクタリング会社は、買い取る債権の内容や会社の資金繰り状況など、さまざまな状況を踏まえたうえで手数料を決定するのが基本です。申し込み前に手数料が固定されている会社の中にはあとから手数料を上げる悪徳業者もまぎれているので、注意しましょう。

書類を読めないスタッフがいる

相談見積り時に、自社の書類を読めないといスタッフがいることもあります。すぐに契約せずじっくり話をしてみることが大切です。

利息のみを欲求してくる(ジャンプ)

利息の支払いだけを過剰に求めてくる会社もいます。本来ファクタリングは融資ではないので支払う義務はありません。

自称ファクタリング会社

ファクタリング会社と名乗りながらも、フタをあけると実は違法性のある内容のやり取りを行う金融業者だったという場合があります。例えば、契約したにも関わらず契約書を渡さなかったり、融資でもないのに担保を取ろうとしたりする会社は警戒した方が良いでしょう。

ファクタリング会社7選

相談する会社の選び方

数多くあるファクタリング会社の中から、優れた会社を見つけるには、自社の現状と今後の進め方を把握して選ぶことが大切です。「サービスの方式」「契約方法」「諸条件」「スタッフの対応」など、見るべきポイントはいくつかあります。失敗のしないファクタリング会社の選び方について細かく紹介しています。

ビートレーディング

迅速で丁寧な対応力が魅力のビートレーディング。最短日数で資金化してくれます。また、ファクタリングのみにとどまらず、資金調達に関して幅広くサポートあり。初めてでも安心して利用できるよう、納得するまで細かく説明してくれるのも魅力です。契約方法は3社間取引と2社間取引の2通りを用意し、幅広いニーズに対応。こちらでは職種別のファクタリング成功事例や口コミ・評判を紹介しています。

資金調達レスキュー

レスキュー隊のようなスピーディーな対応が魅力の資金調達レスキュー。なによりも「スピード」を重視している会社で、少しでも早く対応できるように、提出資料の数を最小限に抑えています。その数は業界でも指折りだといわれているほど。主に300万円までの少額取引を行っている点が、少額の売掛金で取引したいと考えている会社にとって嬉しいポイントです。資金調達レスキューの特徴やサービスの仕様、口コミ・評判をまとめています。

F3 SUPPORT(エフスリーサポート)

医療・介護ファクタリングが強みのF3サポート(エフスリーサポート)。高額取引や少額取引など一定の取引方法が多い中、買取金額に上限設定を設けていません。不動産担保や連帯保証人も不要です。中小企業をメインに取引を行っています。まだあまり知られていないF3 SUPPORT(エフスリーサポート)の強みや特徴をご紹介!

ワダツミ

ノンリコース型ファクタリングのため、万が一売掛先が倒産してしまったとしても、安心です。中小企業資金繰りの支援事業や、企業間決算支援業務の取り組みなどに参加している企業なので、困ったことは相談できます。コンサルティングとしての対応力や、売掛先会社への説明、サポート力も魅力です。売掛先会社へ一緒に出向き、具体的な説明や手続きの方法を教えてくれます。売掛先会社単位で買取金額の枠を設定しているワダツミの特徴やメリットなどを紹介しています。

ライジング・インベストメントマネジメント

頼んだその日に資金を用意してくれるライジング・インベストメントマネジメント。新規契約なら事務手数料0円なので「今すぐ資金が必要!」と言う場合でもすぐに利用できます。さらに償還請求権のないノンリコース型ファクタリングに対応。コンサルタントは20年以上の経歴を持った方ばかりで、多角的にサポートしてくれます。主に中小企業をはじめとした法人を対象に、売掛に関する提案・資金の提供も実施中。特徴や成功事例などを紹介しています。

トラスト&グロース

独自開発の「T&G売掛保証」を提供するトラスト&グロース。一般的なファクタリングとは異なるT&G売掛保証は、取引先業者の支払い遅延金を代理で支払ってくれるサービスです。T&Gが代金の回収を行ってくれるため、業務の拡大に集中できるところが魅力。保険枠が不足している場合は売掛保証を併用してくれること可能です。トラスト&グロースの特徴やサービス内容、成功事例などを紹介しています。

DTSインベストメント

一般的なファクタリング業者はと異なるDTSインベストメント。「売掛債権譲渡担保融資」なので、貸金業登録のある貸金業者となります。融資額は最高1臆円まで。法人はもちろん個人事業主も利用可能です。個人の場合は保証人不要ですが、法人の場合は連帯保証人が必要。特徴やサービスの詳細、口コミなどを紹介しています。

ファクタリング会社BEST3
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こんな人にオススメ
  • ファクタリングの利用が初めて
  • 売掛金を素早く現金化したい
  • 顧客に知られたくない
  • 乗り換え大歓迎
  • 資金調達全般について相談したい
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No.2資金調達レスキュー
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こんな人にオススメ
  • とにかく早く資金化したい
  • 少額の売掛金がほとんど
  • 周囲に知られたくない
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こんな人にオススメ
  • 専門のコンサルタントに相談したい
  • 24時間のサポートが受けたい
  • 少額の資金を調達したい
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