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  • ファクタリングの利用が初めて
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買取るぞう

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ライジング・インベストメントマネジメント

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小売業

小売業が売掛金債権をファクタリング業者に売却して早期資金化をはかり、会社の危機を乗り越えた事例を集めました。

小売業者が陥りやすいピンチをファクタリングで回避

売掛先が突然倒産してしまい、資金繰りが困難になる事例があります。知人からの紹介で受けた取引で、卸しに対して仕入れの費用が膨大になって資金が不足し、仕入れができなくなってしまったケースや、金融機関からの融資でリスケジュール中や税金の滞納金額が大き過ぎて、借り入れが困難になる場合も。また、悪質なコンサル会社に騙されて更に負債を抱えてしまった小売業者も数多くあるそうです。

こういった場合にファクタリングサービスを利用すると、ファクタリング会社が売掛金を譲り受けて、資金を流動化。売掛先企業が倒産した場合でも弁済の必要がなく、リスクマネジメントと資金調達を同時に行うことができます。

小売業界における売掛金債権の買取事例

小売業のファクタリング事例を紹介します。

玩具・おもちゃの小売業社の事例

玩具・おもちゃの小売業界には、春の進入学シーズンや12月のクリスマス、10月のハロウィンといった書き入れ時が存在します。そのため、売り上げが見込める時期が偏ってしまうのです。売り上げを見込める個数も不透明なうえ、1度売れた商品が3ヶ月後は売れ残ってしまうケースもザラではありません。日本国内では、これまでに数多くの玩具・おもちゃの小売業者が倒産に追い込まれたこともあり、ファクタリングや手形買取サービスの利用が有効な対策方法になっています。

書き入れシーズンに対応するために仕入れを行なったことで買掛債務や運転資金、不足金など多額の資金が必要でした。こちらの会社は以前に2回、2社間ファクタリング契約を行なっていて、今回は3社間ファクタリングを利用しています。売掛先は、複合施設の運営会社と百貨店。3社間になったことで売却損が少なくなり、1,550万円と希望金額以上のファクタリングが実行できました。

融資の打診が否決された小売業者の事例

年末の需要が想定よりも増えたことで、12月の資金繰りがショート。金融機関に追加の融資を持ちかけたのですが、年末だったこともあり融資の申し込み期限に間に合いませんでした。利用中だったノンバンクにも追加を掛け合いましたが、現状の融資を返済してからでないと難しいという回答をもらったそうです。

そこでファクタリング会社に相談したところ支払いを待たせいることもあり、2社間でのファクタリングを行なうことに。売掛先との取引が10年ほどと長く、与信結果も良かったことから、希望の1.28倍の金額を提示してもらえて危機を乗り越えられたそうです。

ファクタリングとコンサルティングで業務を拡大した事例

デパートやショッピングセンター内に婦人服の小売店を展開している経営者。設立から15年と実績もあり業績も好調、新しく出店する店舗のための費用も銀行からの融資でまかなっていました。しかし、主力店舗が入店していたショッピングセンターの閉館により、収入が激減。2期連続の赤字決済、さらに債務超過の状態に陥りました。

資金調達を試みるも金融機関からは良い返事をもらえず、ファクタリングで売掛金を買い取りしてもらうことに。審査の結果無事に契約でき、資金繰りも安定。その後はファクタリング会社のコンサルティングサービスを利用しつつ、業務の拡大に励んでいます。

銀行融資までのつなぎをファクタリングで確保

商品の生産数をアップするため、新たな設備投資と人材確保をした菓子製造卸小売業者。しかし、その支払いに必要な売り上げまで達しておらず、半年ほど経営者が立て替えを行っていましたが徐々に資金が不足。銀行融資では支払いの期日に間に合わないとのことで、ファクタリングを利用しました。

2社間ファクタリングの契約で、持っていた売掛債権を約300万円で買い取ってもらうことに成功。無事、支払いが間に合いました。その後は銀行融資を利用できそうですが、万が一のときはファクタリングを依頼したいとのことです。

高額買い取りで従業員にボーナスも!

年末の受注が想像以上となり、財務をチェックした結果資金ショート寸前であることが判明。仕事の合間を縫って、資金調達に奔走していました。しかし、年末ということもあって金融機関からの融資が間に合わず、取引先から支払いの催促が来てしまいました。

困った経営者は、いくつかのファクタリング会社に相談。支払いを急いでいたため、即日での資金調達が可能な会社に依頼しました。200万ほどの資金調達を希望していましたが、売掛先の与信結果が良かったため320万円での買い取りが成立。支払いを無事に済ませただけでなく、遅れていたボーナスを従業員に渡すこともできました。

▼ファクタリング会社を利用する上で外せない「ポイント」とは▼
即日対応可能_おすすめファクタリング会社はこちら
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