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黒字倒産を回避する方法と事例

経営が黒字であれば経営は安定と思われがちですが、実は黒字であっても倒産してしまうというケースがあります。その原因は何なのか、どうすれば回避できるのかといった情報をまとめました。

黒字倒産とは

黒字倒産とは、利益が出ている状態であるにも関わらず、資金繰りの関係で支払い不能に陥ってしまう状態。資金不足で支払うべきところに支払いができず、最終的に倒産してしまうケースがあります。

黒字倒産の原因について

黒字倒産は、なぜ起こるのでしょうか。以下に、考えられる原因をまとめてみました。

現金が手元にない

経営者が売上金を個人的な理由で使い込む、従業員による持ち逃げなどのトラブルで手元に現金がなくなると、支払いができず黒字倒産に追い込まれることがあります。

支払いサイトが長い

支払いサイトが長すぎて、必要な時期に手元に現金がない場合。損益計算上では黒字なのですが、売掛金が現金化されるまでの時間がかかりすぎるとキャッシュフローが赤字となってしまいます。

過剰な在庫や設備投資

設備や在庫に過剰な投資をすると、投資額を回収できるまでの間に資金ショートを起こすことがあります。

税金の未払い

税金の納付時期に現金がなく、滞納が続いているケース。滞納が積み重なって払いきれなくなり、倒産に追い込まれることがあります。

銀行融資を断られる

急な不景気などで、頼りにしていた銀行融資を断られるケース。あてにしていた融資を受けられず資金不足に陥り、倒産してしまうことも。

黒字倒産の回避方法

黒字倒産を回避するには、企業の利益だけでなく現金の管理を疎かにしないこと。いざというときに動かせる現金をきちんと用意しておくことが、黒字倒産を防ぐ方法となります。そのために心がけたい事項は以下の通り。

売掛債権の早期回収

放置しておくほどに回収しづらくなり、貸し倒れのリスクが高まる売掛債権。保有している売掛債権はできるだけ早期に回収し、現金化しておくようにしましょう。売掛債権を専門会社に買い取ってもらい現金化する、ファクタリングを利用するという手もあります。

運転資金の正常な管理

経営に必要な運転資金が底をつくと、黒字であっても倒産の危機に追い込まれます。それを防ぐには、運転資金を正常に管理することが大事。黒字だからと油断して、ムリな設備投資や在庫を持たないようにしましょう。

黒字倒産の回避事例を紹介

黒字倒産の危機をファクタリングで回避

建築業を営んでいる経営者は、資材の調達費用が足りず破綻寸前の状態。銀行に融資を頼みましたが断られてしまい、このままだと黒字倒産してしまうと頭を悩ませていました。そんなときネットで見つけたファクタリング会社に相談し、売掛金を現金化できるファクタリングというサービスを知ったのです。申し込みの結果、問題なく資金を調達でき、黒字倒産のピンチを回避することができました。

専門家に相談したことで危機を免れたケース

とあるクリニック院長は、新しい医療機器や設備を積極的に導入。導入費用は問題なかったのですが、年末に予期せぬ内装の修繕費用が発生してしまいました。税理士に聞いたところ、その年の利益は3,000万で納税金額は1,200万円。そのわりには「手元に現金がない」と思う院長でしたが、設備等の経費は消価減却となるため、見た目の金額ほど手元に現金が残らなかったのです。この場合は、税理士がいたおかげで早期に黒字倒産の危機に気づくことができ、銀行で融資を受けることでピンチを回避できました。

黒字倒産を防ぐには資金繰りの正常化が重要

黒字倒産を起こさないためには、資金繰りがとにかく重要です。せっかく利益が出ているのに資金繰りがうまくいかずに倒産してしまうケースもありますが、これは非常にもったいないことです。黒字だからと安心せず、投資に使った費用はいつ頃回収できるのか、今後の資金繰りはどのように変化していくのかといったデータをしっかりと分析しておきましょう。

また、資金繰りが苦しくなる前に、売掛金を前倒しで回収できるファクタリングなどを活用し、キャッシュフローの改善を早期に考えることも視野に入れておいてください。

▼ファクタリング会社を利用する上で外せない「ポイント」とは▼
即日対応可能_おすすめファクタリング会社はこちら
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