名古屋のファクタリング会社

資金繰りが厳しい!そんないざという時に短期間で現金化が可能なファクタリング会社。中小企業の強い味方として愛知県でも注目されているサービスです。

ここでは名古屋で信頼できるおすすめのファクタリング会社についてご紹介します。いざという時にベストな手段を選ぶため、ぜひ、ご活用ください。

名古屋のファクタリング会社(ノンバンク編)

名古屋のノンバンク系のファクタリング会社をご紹介します。ノンバンク系とはその名の通り銀行ではなく、必要な時に融資をサポートしてくれる消費者金融やクレジット会社。中小企業や個人事業主などが利用しやすい会社です。

グローバルサービス 

300万円以下の取引に特化!借りない資金調達

即日対応 取引実績 取引可能額
- 30万円~最高1,000万円

特徴

  • 即日対応
  • 個人事業主OK
  • 法人対応
  • 24時間対応
  • 2社間対応

一番近いビジネスパートナとなるファクタリング専門会社。

名古屋を中心に東海地方を対応エリアとしてサービスを提供するグローバルサービス。

300万円以下の取引に特化して小規模法人や個人事業主を優先に対応できるのが魅力。2社間取引が可能だから取引先に知られることなく資金調達が可能。

しかも最短で即日資金化ができるので入金日まで手元になかった売掛金を期日までに準備できます。融資とは違って借り入れではなく負債に計上されずキャッシュフローを改善できます。

社名 グローバルサービス
所在地 〒460-0017名古屋市中区松原三丁目7番14号セブンビル6F
対応エリア 主に東海地方・他地域応相談
最寄駅 地下鉄名城線東別院駅、地下鉄舞鶴線大須観音駅
営業時間 10:00~19:00

JTC

名古屋・大阪・東京を拠点に日本全国展開!安心の資金調達

即日対応 取引実績 取引可能額
- 100万円~上限なし

特徴

  • 即日対応
  • 個人事業主3社間のみOK
  • 法人対応
  • 出張サービス有り
  • 2 社間対応

中小企業経営者の味方!遠くの親戚より近くのファクタリング専門会社。

名古屋・大阪・東京に営業所を構え、出張サービスを加えて日本全国のエリアに対応できるJTC。最短一日での実行実績多数でスピーディな審査が可能です。2社間取引ももちろんOK!取引先に知られずに資金調達を完了できます。そしてJTCの特徴といえばわかりやすく丁寧な説明での対応。不明な点や不安な点も多い資金到達ですが、しっかり対応で安心して利用することができます。

社名 株式会社JTC
所在地 愛知県名古屋市中区錦2-17-28CK15伏見ビル5F
対応エリア 名古屋・大阪・東京の営業所を拠点に日本全国対応
最寄駅 市営地下鉄東山線・鶴舞線 【伏見駅】より徒歩1分
営業時間 8:30〜21:00

ピーエムジー名古屋

プライバシーマーク認定企業!信頼と実績の資金調達

即日対応 取引実績 取引可能額
1162件 下限なし~5000万円

特徴

  • 即日対応
  • プライバシーマーク取得
  • 出張サービス有り
  • 2 社間対応

パートナーに寄り添い丁寧で熱意あるファクタリング専門会社。

大阪を拠点に名古屋から九州まで出張サービスを加えて多くの実績をもつピーエムジー名古屋。

丁寧で熱意あるコミニュケーションで資金繰りの安定化から経営改善までパートナーを徹底サポートします。GMOリサーチで顧客満足度、対応スピード満足度、スタッフ対応満足度で第一位を獲得(2018年度)するほど確かな実績。さらに、プライバシーマーク取得をし、お客様のプライバシー情報をしっかり守れる信頼のファクタリング会社です。

社名 ピーエムジー株式会社
所在地 大阪市淀川区宮原4丁目1-46 新大阪北ビル401
対応エリア 大阪を拠点に西日本を始め、愛知県から九州沖縄まで対応
最寄駅 新大阪駅 北口 徒歩3分
営業時間 不明

ビーピーエー

日本全国に対応!効率的に勝つ迅速な資金調達!

即日対応 取引実績 取引可能額
- 下限なし~1億円(審査による)

特徴

  • 即日対応
  • 創業一年未満企業も可
  • 法人対応
  • 出張サービス有り
  • 2 社間対応

顧客の様々な事情や条件に柔軟に対応できるファクタリング専門会社。

大阪を拠点に日本全国に対応しているビーピーエー。それぞれの顧客の利益を損なわないように対応するなど丁寧なサポートをしてくれるのが特徴です。2社間取引はもちろん、取引先の承諾が得られなかった3社間対応などにも徹底フォローで多くの了承を得て実績を伸ばしている会社。また、実績だけでなく最短即日での資金到達が可能で、顧客の状況に合わせてベストな資金繰りを提案するなど信頼があります。

社名 株式会社ビーピーエー
所在地 〒110-0015 東京都台東区東上野3-16-5
対応エリア 日本全国対応
最寄駅 JR上野駅 徒歩5分/東京メトロ上野駅 徒歩3分
営業時間 9:30〜19:00

名古屋のファクタリング会社(銀行編)

名古屋の銀行系のファクタリング会社をご紹介します。多くの方が利用している身近な金融機関で融資だけでなく、預金などのサービスも提供する機関です。金融庁の管理のもと銀行法に基づいた業務となります。

名古屋銀行

頼れる資本力は銀行なら!でんさいサービスで資金調達

即日対応 取引実績 取引可能額
× - 1社最低200万円で最低5社以上の申込みが必要

特徴

  • 国際ファクタリング対応
  • 売掛先は上場企業のみ
  • 法人対応
  • 代金回収代行サービス
  • 3 社間対応

地元の大手銀行で確かな資本力で民間よりも大規模な資金調達が可能なところが名古屋銀行の特徴です。銀行系ファクタリングとも言われるでんさいサービスの提供や、スタートアップローンなど各種ローン、経営事業支援などで資金到達を行なっています。民間のファクタリング会社よりも安価な手数料でできること、また1000万円以上の多額の売掛債権を売却できるなどが名古屋銀行の資金調達の特徴です。ただし、民間のファクタリング会社とは異なり、審査対象は取引先だけではなく自社の審査も行われます。

社名 株株式会社名古屋銀行
所在地 愛知県名古屋市中区錦三丁目19番17号
対応エリア 要問合せ(名古屋銀行が取引銀行)
最寄駅 栄町駅、久屋大通駅
営業時間 9:00〜15:00

「無借金経営」を理想とする愛知企業の運営

愛知県は製造業が盛んであり、その中でも輸送機械に携わっている自動車関連産業が群を抜いています。

これは日本が誇る自動車メーカー「トヨタグループ」の自動車工場を始め、日本で一番多くの自動車工場があり、さらに部品などの関連メーカーの工場も数多くあるからです。そのため、愛知県は他県と比べて自動車関連産業が突出しています。

しかし、2008年リーマン・ショックの際には多くの輸出関連産業は大きなダメージがあり、愛知県の自動車産業も同じく街の明かりを消したかのように大きな打撃を受けました。

この大きな打撃は愛知県にとって産業面での構造の問題を改善するきっかけとなり、現在に至ります。

銀行預貸率が低い愛知県

愛知県は、日本全国の地域と比較して銀行の預貸率がとても低い傾向にあります。

しかし、他の預貸率が低い県と比較してGDPは2倍以上、また県内総生産は東京大阪に次ぐ第3位で県の経済においてはどちらかといえば高いレベルにあります。

銀行の預貸率の低さは単なる融資資金不足が問題で、結果、この資金不足問題は中小企業が資金調達をするのを大変困難な状況にしています。

銀行預貸率が低い要因

愛知県の銀行預貸率が低い要因は2点考えられます。

一つは「愛知県が伝統的に企業間信用を活用する構造を持っていること」、もう一つは「愛知県が無借金経営指向を理想としていること」です。

これらの要因から察すると銀行での融資を受ける企業は少なく、愛知県の銀行の預貸率が低くなることは致し方ありません。

しかし、金融機関の融資を受けて経済を活性化させることが本来地域の活性化に繋がります。

企業間信用とは

互いの信頼のもとに取引の際に支払いと納品の時期をずらして資金調達をすることです。

愛知県ではこの企業間信用を採用する企業が非常に多く、銀行からの融資を受ける企業が少ない傾向にあります。

無借金経営指向とは

愛知県では外部からの資金調達を避け、できるだけ自分たちの資金で経営するという堅実な商売の慣習があります。

無借金経営を理想とする企業は全体の9割近くで、実際に愛知県企業の自己資本水準は他県を比較してとても高い傾向にあります。

中小企業の強い味方「ファクタリング」

本来であれば地域の金融機関の融資を受けて資金調達して経済を回すのがベストな産業ですが、実際に中小企業にとっては融資を増やすに限界があります。

この融資問題点を打破できるのが、今、大変注目されているファクタリングの仕組みです。

ファクタリング会社は取引先との距離を縮めて信頼を得て了承を得る役割を担い、借り入れではない資金調達を可能にしてくれます。

ファクタリング会社利用のメリットとデメリット

様々な企業の悩みをサポートするファクタリング会社。

中小企業にとってファクタリング会社が強い味方であるのは多くのメリットがあるからです。ただし、デメリットがあることも忘れてはなりません。

銀行からの融資が受けられない、借入返済の見込みがないなど、資金に関する不安を抱えている中小企業の方はぜひご参考にしてください。

ファクタリング利用のメリット

審査の対象は取引先

借入の場合は自社の審査となりますが、ファクタリングの場合は売掛先が対象となります。

スピーディな審査と対応

多くのファクタリング会社ではスピーディな審査で、最短即日の資金調達ができます。

ファクタリング会社との2社間取引が可能

取引先や取引銀行に知られることなく、ファクタリング会社との2社間での取引が可能。信用情報には関係ありません。

借入ではない

金融機関の融資と似ていますが、実際には借入でないため負債とはなりません。

保証人・担保は不要

取引先との売掛金をファクタリング会社が買うため、借入のように保証人や担保は不要です。

破綻リスクがない

取引先が倒産した場合でもファクタリング会社がリスクを負担するので返済義務がありません。

ファクタリング利用のデメリット

  • 売掛金がなくては利用できない
  • 売掛金以上のファクタリングは不可能
  • 手数料がかかる
即日対応&手数料2%~ おすすめファクタリング会社2

急な資金調達でファクタリング会社に期待するのはスピーディーな対応。即日対応可能な会社の中でも手数料も安く(2%~)設定されている2社を「会社の信頼性」と「手続きの手軽さ」に分けて紹介します。

とにかく審査を通したい
赤字企業再生支援センター
  • 個人事業主対応
  • 法人対応
  • 2社間対応
  • 3社間対応
  • 無借金経営で審査通過率99%
  • キャッシュリッチオーナー(※)にも登録される資金力の潤沢な優良企業

  • 信頼できる会社に相談したい
  • 最低限の必要書類で利用したい
  • 経営改善も一緒に相談したい

※18時以降・土日祝日の緊急時はこちら

webでラクに利用したい
OLTA(オルタ)
  • 個人事業主対応
  • 法人対応
  • 2社間対応
  • 3社間対応
  • 面談不要のオンライン完結型
  • 面談不要のオンライン完結の手続きが可能なサービス

  • 相談なしで資金を確保したい
  • ネットで調達を簡潔させたい
  • 話題のサービスを利用したい

※10:00〜18:00 土日祝除く

2社に関する補足事項

※審査通過率は2020年3月時点(赤字企業再生支援センター公式HPより)

※キャッシュリッチオーナーとは、帝国データバンクによる潤沢なキャッシュを保有していると認めた企業(2020年 編集部調べ)

※2017年より日本初のオンライン完結型ファクタリングサービス「クラウドファクタリング」を提供開始(公式発表より)