大阪のファクタリング会社

ここでは、大阪近辺を営業エリアとするおすすめのファクタリング会社について紹介しています。ノンバンク系、銀行系ともにご紹介いたしますので、用途や目的に応じて自分にピッタリな会社を見つけてくださいね。

大阪のファクタリング会社(ノンバンク編)

まずは、ノンバンク系(銀行以外)のファクタリング会社を紹介します。各社の特徴や取引可能金額、手数料や対応スピードなどをわかりやすく解説いたしますので、会社選びをするための参考にお役立てください。

株式会社ビートレーディング

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
15,000社 30万から3億まで 2~20%

ビートレーディングは、2012年の創業から全国で15000社以上の取引実績を持つファクタリング会社です。スピーディーさと対応の柔軟さが特徴的で、申込時の即日対応や小口・大口取引など幅広い対応も可能としてくれるため、ファクタリングの利用が初めてだという方にもおすすめです。また、申込者とビートレーディング間で取引が成立する「2社間取引」も可能なため、ファクタリング取引を顧客に知られたくないという場合も安心。赤字・債務超過、個人事業主など、他社でファクタリングができなかったという場合でも柔軟に対応してくれます。さらに特徴的なのはコンサルティング事業も兼ねている点で、資金繰りについてトータルに相談できることも大きなメリットです。

社名 株式会社ビートレーディング
所在地 【大阪支店】大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル903号室
対応エリア 全国
最寄駅 大阪市営地下鉄谷町線「東梅田駅」より徒歩6分
大阪市営地下鉄堺筋線「扇町駅」より徒歩8分
営業時間 9:30~19:00

アルシエ株式会社

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
非公開 50万円から1億円まで 1.5%~

アルシエ株式会社は、大阪を拠点として関西地域に密着したファクタリング会社です。大阪・兵庫・京都・奈良であれば申込者のところまで訪問してくれるため、「ファクタリング会社にわざわざ出向かなくてもいい」、「担当者がどのような人か直に見ることができる」などのメリットがあります。最低金額は50万円から、大口であれば1億円以上での取引も可能です。取引のスピードも速く、2社間であれば最短即日~3日ほど、3社間であれば平均5日~7日ほどで取引が完了します。赤字決算やリスケ中・債務超過でも対応可能です。口コミをみると「明朗会計でクリアな取引ができた」、「経営方針の相談にも乗ってくれた」との声が聞かれ、良心的な取引ができる会社として人気を集めています。

社名 アルシエ株式会社
所在地 大阪市北区東天満2丁目9番2号  AXIS南森町ビル別館 6階
対応エリア 記載なし
大阪・兵庫・京都・奈良であれば訪問買取可
最寄駅 地下鉄 「南森町駅」 3番出口 徒歩5分
JR 「大阪天満宮駅」 1番出口 徒歩10秒
営業時間 9:30~18:30

ピーエムジー大阪

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
2017年度新規契約数578件 下限なし~5000万 3~8%

ピーエムジー株式会社は、ファクタリングとコンサルティングを事業メインとした会社です。東京本社と大阪本社の二拠点で、日本全国を営業エリアとしています。資金化のスピードは最短即日で、手数料も業界内では最低水準です。また、他社とすでにファクタリングをしている場合は、手数料が安くなるケースも。資金調達の相談だけではなくコンサルティングも行ってくれるため、経営が安定するまでの資金繰り提案やサポートを任せることができます。なお、資金調達のコンサルティング料は無料となっています。プライバシーマーク認定企業でコンプライアンス遵守を明言しており、他社からのファクタリング乗りかえの相談にも柔軟に対応してくれる会社です。

社名 ピーエムジー株式会社
所在地 【大阪支社】 大阪市淀川区宮原4丁目1-46 新大阪北ビル401
対応エリア 大阪支社は西日本が拠点
最寄駅 新大阪駅 北口 徒歩3分
営業時間 9:30~18:00

西日本ファクター

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30万円~3,000万円 2.8%~

西日本ファクターは、福岡を拠点に九州・中国・関西エリアを対象として営業しているファクタリング会社です。見積もり・問い合わせは完全無料で、3社間取引なら3,000万円、2社間取引なら最短で即日1,000万円まで資金化が可能です。売掛先が法人であれば、法人・個人問わず買取可能なため、個人事業主でも安心して利用することができます。口コミでは、建設業や設備業の人からの感想が多く、銀行借り入れができないケースや早急に資金が必要なケースなど、希望に沿って柔軟に対応してくれることが見受けられます。電話やメール・FAXでスピーディーに見積もりをしてくれる上、条件が合えば即日で1,000万円まで資金化できるところなどが強みです。

社名 株式会社西日本ファクター
所在地 福岡市中央区薬院2-2-18 大地ビル2F
対応エリア 九州・中国・関西
最寄駅 福岡市地下鉄七隈線薬院大通り駅 徒歩5分
営業時間 9:00〜18:00

合同会社ステップワン

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30万円から1億円まで 記載なし

合同会社ステップワンは、大阪市東成区にて「関西ファクタリング・大阪」としてファクタリング事業を展開しています。基本的に来店が必要な流れとなっていますので、関西圏の人なら利用しやすい会社になっています。利用手数料の記載はありませんが、個人の状況に応じて柔軟に対応してくれる姿勢です。2社間取引が専門と銘打っており、取引先には絶対にわからないよう秘密厳守で対応してくれます。取引手数料や実績等の記載がないため開示している情報量としては少なめですが、直通電話番号を記載していたり、買い取り強化を明言していたりなど、スピーディーでスムーズな取引を売りにしている会社です。

社名 合同会社ステップワン
所在地 大阪府大阪市東成区深江北2丁目1-4 キューブ深江橋ビル605
対応エリア 全国
最寄駅 地下鉄・中央線 深江橋駅より徒歩3分
営業時間 9:30~18:30

株式会社D&Mカンパニー

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 記載なし 記載なし

株式会社D&Mカンパニーは株式会社ダイキチのグループ会社で、大阪市中央区にあります。ファイナンシャルサポートとマネージメントサポートを事業としており、ファクタリングは「診療・介護報酬債権流動化サービス」を専門としています。「診療・介護報酬債権流動化サービス」とは、病院やクリニックなどの医療機関・調剤薬局・介護事業者など、患者が加入している健康保険教会や組合などから受け取る医療報酬を、ファクタリング会社に買い取ってもらうことをいいます。そのため、この会社でのファクタリングは、病院やクリニック・調剤薬局・介護事業者などの経営者向きです。即日対応はしていませんが、金額は月額いくらからでも対応可能としています。

社名 株式会社D&Mカンパニー
所在地 大阪府大阪市中央区島之内1-13-28 ユラヌス21ビル
対応エリア 記載なし
最寄駅 地下鉄御堂筋線「心斎橋駅」 6番出口より徒歩7分
地下鉄堺筋線・長堀鶴見緑地線「長堀橋駅」 6番出口から徒歩2分
営業時間 記載なし

大阪のファクタリング会社(銀行編)

大阪の銀行系ファクタリング会社を紹介しています。それぞれの特徴や強みなどをチェックしてみましょう。

オリックス株式会社

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 記載なし 記載なし

オリックス株式会社は、リース会社からスタートしたのち、様々な事業を展開している大企業です。オリックス銀行をはじめとした金融関係事業にも力を入れています。オリックス株式会社がおこなっているファクタリング事業は、3社間取引や診療・介護・調剤報酬債権ファクタリングがメインです。手数料は低いですが審査が厳しいとされており、また最低利用金額も大きめです。中小企業や個人営業者ではなく、大規模な事業の会社や医療機関の経営者に向いているファクタリングといえます。オリックス株式会社というネームバリューも大きいため信頼度が高く、3社間取引においても先方に不信感を与える心配がありません。利用できる企業は限られていますが、条件が合うならとても心強い存在になることでしょう。

社名 オリックス株式会社
所在地 【大阪本社】大阪市西区西本町1-4-1 オリックス本町ビル
対応エリア 全国
最寄駅 地下鉄四つ橋線「本町」駅直結(19,20番出口)
地下鉄御堂筋線・中央線「本町」駅より徒歩1分
営業時間 9:00~17:00(電話受付時間)

近畿大阪銀行

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 記載なし 記載なし

近畿大阪銀行のファクタリングは、りそな銀行グループのりそな決済サービス株式会社を利用しておこなわれます。特徴的なのは「利用者のリスクヘッジに特化している」という点で、取引先の支払い能力に不安がある場合などに利用することが想定されています。例えば1000万円の売掛がある取引先に対して、りそな決済サービス株式会社とファクタリング計約を結び、審査した結果保証金額が800万円になったとします。そして万が一取引先が代金を支払えない事態になった場合、りそな決済サービス株式会社が800万円を支払ってくれるという仕組みです。そのため「資金繰りが苦しい」、「今すぐに売掛金を資金化したい」という人には不向きといえます。売掛金を資金化しつつ、取引先の与信管理をしたい人におすすめです。

社名 りそな決済サービス株式会社
所在地 【大阪支店】大阪市中央区備後町二丁目2番1号 りそなグループ大阪本社ビル8階
対応エリア 全国
最寄駅 地下鉄堺筋線・中央線「堺筋本町」駅17番出口より徒歩3分
地下鉄御堂筋線・中央線「本町」駅1番出口より徒歩8分
営業時間 9:00~17:00(電話受付時間)

会社選びに注意が必要な大阪でのファクタリング

ファクタリングは一部の企業にとって、資金繰りに必要不可欠な存在になりつつあります。売掛金を買い取ってもらうことにより、取引先の支払いサイトよりも早く現金を得ることによるメリットはとても大きいです。しかし最近では、ファクタリングを装った、いわゆる"ヤミ金融業者"が増えていることに注意が必要です。実際に大阪府内で違法なグループが摘発されており、府が注意を喚起しています。
ファクタリングは日本では新しいサービスのため、法規制がまだ間に合っていない側面があり、また営業を始めるに当たっての認可や登録などが必要ありません。そのため、利用者自身がファクタリング会社をしっかり見極めることも必要になります。
ファクタリングはファクタリング会社が売掛債権を買い取る取引で、もし売掛金を回収できなかった場合も利用者に対して請求する権利はありません。しかし中には、「売掛金を回収できない事態に陥った場合、利用者に売掛債権を買い戻しさせる(償還請求権のあるファクタリング)」という契約内容の取引が存在します。償還請求権のある取引内容は"貸金業の登録"が必要となりますので、もしそのような取引を持ちかけられた場合、登録があるかどうかを確認することが大切です。登録がなかった場合は、偽装ファクタリングを疑う必要があるでしょう。

参照元:日本経済新聞|ファクタリング、ヤミ金が装う 違法貸し付け、大阪などで摘発 法規制求める声

商売の街として発展した合理主義に基づく大阪企業

古くから商売の街として栄えた大阪は、現在の日本では東京に次ぐ第二のビジネス都市です。

交通の便の良さから西日本エリアを代表する大都市圏として発展し、パナソニックを創業した松下幸之助やサントリー創業者の鳥井信治郎などを輩出しています。

大企業から中小企業まで集う商業都市であり、観光・飲食・貿易・建設など幅広い業種で競争が激しいエリアでもあります。

生き残りのために徹底して無駄を省いてきた大阪の商売気質は、見た目にごまかされない「合理主義」としても知られています。

東京や他エリアのブランドが大阪に進出しても成功しないケースも多く、本当に良い品質の商品やサービスを安く提供しないと成功することはできません。

金融業が盛んな大阪エリア

大阪の金融業を題材にした物語があるように、商売の街大阪では古くから金融業も発展してきました。

競争の激しい大阪の街では資金調達のために借入をすることは一般的で、銀行融資の審査が通りにくい中小企業は、消費者金融からの借入を経験していることも珍しくありません。

バブル崩壊後は関西圏で多くの金融機関が破綻した背景があり、大阪では銀行での資金調達が難しい状況が続いています。

銀行以外の資金調達方法が広がりつつある

銀行の融資が難しく経営破綻の可能性も高い大阪の街では、他の方法による経営資金調達が広がりつつあります。

自社資産の売却によるつなぎ資金で経営を続け、銀行借り入れに依存せずリスクを回避する企業が増えています。

こうした背景のなか、売掛金を買い取ってもらい現金化するファクタリングを活用する企業も少なくありません。

悪質なファクタリング業者も増えている

ファクタリング自体は法的に有効な取引方法ですが、中にはファクタリングに見せかけて法外な取引をする悪質な業者も存在します。

特に融資を利用する企業と金融業者の数がともに多い大阪の街では、悪質金融業者による被害も少なくありません。

大阪でファクタリングをはじめとする資金調達を利用する際は、会社の実績や取引状況をしっかりチェックしましょう。

ファクタリング会社利用のメリットとデメリット

どんな資金調達方法にも良い面だけでなく、注意すべきデメリットも存在します。

ファクタリングによるメリット・デメリット両面を良く知り、自社の状況に合わせて適切に利用できるようにしましょう。

ファクタリング利用のメリット

現金化のスピード感

審査から実際の融資まで時間がかかる銀行融資とくらべ、最短で即日現金化対応もできるスピード感が、ファクタリングの大きなメリット。

審査が通りやすい

ファクタリングは融資ではなく「債権の買い取り」という方式をとるため、審査の対象は売掛先の企業となります。基本的に保証人や担保が必要なく、審査に通りやすいのが特徴です。

信用情報に傷がつきにくい

ファクタリングは複数の取引方法がありますが、取引先や関係者に知られずに済ませる方法もあります。資金繰りが厳しい状況を悟られず、信用情報を傷つけずに資金調達できるのもメリット。

ファクタリング利用のデメリット

  • 手数料がかかってしまう
  • 手数料の幅が会社や取引方法によって大きい
  • 場合によっては債券譲渡情報が出回るケースも

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