資金調達の切り札!ファクタリング徹底ガイド/迅速対応が可能なファクタリング会社一覧(保存版)

迅速(即日)対応が可能な
ファクタリング会社一覧(保存版)

未入金の売掛債権を利用した資金調達を検討している人(企業)のために、正しい業者の選び方とファクタリング会社を紹介します。

目次

即日対応&手数料2%~ おすすめファクタリング会社2

「今すぐに資金を調達したい!」「時間がない」という場面で、ファクタリング会社に期待するのはスピーディーな対応。即日対応可能な会社の中で、手数料も安く(2%~)設定されている2社を「審査の通りやすさ」「手続きの手軽さ」に分けて紹介します。

とにかく審査を通したい

赤字企業再生支援センター

  • 個人事業主対応
  • 法人対応
  • 2社間対応
  • 3社間対応
  • 無借金経営で審査通過率99
  • キャッシュリッチオーナーに登録される資金力の潤沢な優良企業

  • 信頼できる会社に相談したい
  • 最低限の必要書類で利用したい
  • 経営改善も一緒に相談したい

※18時以降・土日祝日の緊急時はこちら

webでラクに申し込みたい

OLTA(オルタ)

  • 個人事業主対応
  • 法人対応
  • 2社間対応
  • 3社間対応
  • 面談不要のオンライン完結型
  • 業界初のオンライン完結型ファクタリングサービスで手軽な資金調達

  • 相談なしで資金を確保したい
  • ネットで調達を簡潔させたい
  • 話題のサービスを利用したい

※10:00〜18:00 土日祝除く

※審査通過率は2020年3月時点(赤字企業再生支援センター公式HPより)

※キャッシュリッチオーナーとは、帝国データバンクによる潤沢なキャッシュを保有していると認めた企業(2020年 編集部調べ)

※2017年より日本初のオンライン完結型ファクタリングサービス「クラウドファクタリング」を提供開始(公式発表より)

信頼できるファクタリング会社の選び方

ファクタリング会社一覧

ファクタリング会社は日本で増加し続けており、中には悪徳業者も存在します。利用者自身が目的に合ったサービス・企業を正しく選ぶ必要があるのです。ファクタリング会社を選ぶ際、重要になるポイントを説明します。

手数料は問い合わせてみないと実際はわからない

ファクタリング手数料は企業にとって大きな費用です。案件の内容によって手数料の差は大きく、売掛先の与信審査によっても変化するため、見積もりを取ってみないと具体的な数字は出てきません。同じ内容の案件でも、ファクタリング会社によって手数料が全く異なる場合があります。ウェブサイトに記載している手数料はあくまで目安ですので、まずはファクタリング会社に問い合わせて見積もりを出してもらいましょう。

手数料の目安:2%~30%(2社間ファクタリングと3社間ファクタリングでも手数料が変化します)

最短で即日対応してくれる会社がある

ファクタリングを利用したい企業としては、入金まで完了してくれるスピードが大きなポイントです。期日までに資金を用意しなければいけないため、問い合わせから入金までのスピードが早いに越したことはありません。ただし、「即日対応」「最短当日入金」と謳っている会社も、審査までにやるべき・用意すべきものがあります。

主な必要書類:登記簿謄本や会社概要が分かる資料、売掛債権の詳細が分かる書類、通帳のコピー、決算書のコピー、身分証明書のコピー

必ず見積もりを取って詳細を確認して利用すべき!

ファクタリングを上手に活用するには、見積もりを取ってから利用することが非常に重要です。それぞれの会社のサービス内容で不明点や開示していないものがある場合、意図的に情報を隠している可能性があります。このサイトでは、ファクタリングを利用するうえで見るべき「即日対応の可否」「設立年数」「取引可能額」「手数料」を徹底調査。おすすめの会社を詳しく紹介するので、気になる会社から見積もりを取ってみましょう。

即日対応可能!おすすめファクタリング会社の詳細

ファクタリングをはじめとした
様々な資金調達が可能な赤字企業再生支援センター

赤字企業再生支援センター公式HPキャプチャ

引用元:赤字企業再生支援センター公式HP(https://saisei-fund.com/)

即日対応 設立年数 取引可能額 手数料
2003年6月 ~2億円 2%~

赤字企業再生支援センターの
公式HPで
サービスの詳細を見る

03-3431-0570
電話相談する

2003年から中小企業・小規模事業者向けに資金支援や経営コンサルティングをおこなう赤字企業再生支援センター。ファクタリングはもちろん、あらゆる資金調達の方法に対応した「事業再生ファンド」です。

個人事業主にも対応しているため、ファクタリングを初めて利用する人でも安心。2社間・3社間ともに対応しているため、売掛先への通知を避けたい中小企業でも利用できます。

不動産業をはじめとしたあらゆる業界において、資金ショートに陥り倒産寸前の企業への資金調達・ファクタリングでサポート。キャッシュフローから見直すことで、資金繰りに悩む企業の改善・再生してきた実績もあります。また、一時的な資金調達で経営再建が可能な会社の要望にも応えられるよう、ファクタリングの手数料も2%~から設定されています。

こんな人におすすめ

  • ファクタリングの利用が初めてである
    中小企業や小規模事業者だけでなく、個人事業主も対象として、資金面での業務サポートや経営コンサルティングを行っているファクタリング会社であるからこそ、これまでにファクタリング経験がない人に対するノウハウもきちんと蓄積されています。単に現状の資金確保を目的とするだけでなく、今後の健全な経営相談に乗ってくれる点も安心です。
  • 売掛金を素早く現金化したい
    完全自己資本対応により、最短即日で資金をスピード調達してくれるため、いざという時に資金が必要になっても心強い味方といえるでしょう。また、審査通過率が99%という点も、迅速な資金調達を考える人であれば魅力的な情報です。さらに日本全国どこにでも出張対応をしてくれるため、身近にファクタリング会社がない人にとっても便利です。
  • 顧客に知られたくない
    2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しており、2社間ファクタリングを活用すれば取引先に情報が漏れる心配もありません。ファクタリングを申し込む際も、必要最低限の書類のみで対応してもらえるので、改めて取引先から何らかの書類やデータをそろえてもらうことも不要です。公式サイトでは無料審査フォームもあります。
  • 信頼できる会社に相談したい
    赤字企業再生支援センターでは、小規模ファクタリングだけでなく、1000万円以上のファクタリングにおいても累計140件以上の実績を誇り、数多くの事業者から利用されています。また、担保提供で最大2億円まで資金調達可能、手数料も業界最安値の2%~と、信頼される会社だからこそ良質なサービスを提供できる好循環が維持されているといえるでしょう。
  • 資金調達だけでなく経営面から相談したい
    ファクタリングを申し込む事業者に対して、それぞれ経験豊富な専門家が専属担当者となり、最初から最後まで一貫して対応してくれます。担当者は自社の状況や資金ニーズを詳しく理解して、資金調達のサポートをしてくれるだけでなく、キャッシュフローを根本から見直して、そもそも資金繰りが悪化しない経営スタイルについてもアドバイスをしてくれます。
社名 株式会社 JADE GREEN(ジェイド・グリーン)
(屋号:赤字企業再生支援センター)
所在地 東京都港区芝大門2-4-5
対応エリア 記載なし
最寄駅 都営地下鉄浅草線・大江戸線「大門駅」より徒歩約4分
営業時間 9:00~18:00

赤字企業再生支援センターの
公式HPから相談する

03-3431-0570
電話相談する

クラウドファクタリングで
手軽に資金調達するOLTA(オルタ)

OLTA(オルタ)公式HPキャプチャ

引用元:OLTA(オルタ)公式HP(https://www.olta.co.jp/)

即日対応 設立年数 取引可能額 手数料
2017年4月 上限なし 2%~

OLTA(オルタ)の公式HPで
サービスの詳細を見る

050-3205-1008
電話相談する

2017年に法⼈企業を対象としてサービス開始後、2018年からは個人事業主にも売掛債権の買取を開始したOLTA(オルタ)のクラウドファクタリング。オンライン完結型の「オフィスにいながら資金調達」を実現させるサービスです。

『攻めのファイナンス』としてのファクタリング利用を広めていくoltaでは、「はやい・かんたん・リーズナブル」を掲げ、即日での入金を実現しつつ、審査もオンラインで完結。手数料も2~9%と良心的な設定。

サービス画面より無料アカウント登録後、本人確認を済ませると、必要情報・書類を提出すると審査結果がメールで届き、条件などを確認のうえ同意することで買取契約が成立する対人不要のサービスとなっています。

こんな人におすすめ

  • 売掛金を素早く現金化したい
    OLTAでは、クラウド型のファクタリングサービスが提供されており、申込みから審査まで全ての手続きをオンラインで完了することが可能です。紙媒体の書類提出や、担当者との直接面談も不要なので、非常にスピーディに資金調達を目指すことができます。また、審査スピードも速く、申込みから最短24時間で現金化できることも特徴です。
  • 手軽に審査まで完了させたい
    ファクタリングの申込みに必要な書類は、代表者の本人確認書類、売却対象となる請求書、直近7ヶ月の入出金明細、そして前年度の決算書のみです。また、これらを紙に印刷して郵送したりFAXしたりといった必要もなく、まとめてインターネットを通じてクラウドにアップロードすれば、それだけで審査へと進むことができます。
  • 面談時間を取らずにファクタリングを利用したい
    公式サイトからオンラインで利用規約について確認・同意し、無料のアカウント登録を行えば、それだけで申込みの事前準備が完了します。その後の流れも全てスムーズに行われ、必要書類をアップロードして審査がスタートすれば、そこから原則24時間以内にメールで審査結果を受け取ることが可能です。なお、審査にパスすれば最短即日で指定口座へ入金されます。
社名 OLTA株式会社
所在地 東京都港区南青山1-15-41 QCcube南青山115ビル 3階
対応エリア 全国対応
最寄駅 東京メトロ半蔵門線「青山一丁目駅」より徒歩約7分
営業時間 10:00~18:00

OLTA(オルタ)の
公式HPから会員登録する

050-3205-1008
電話相談する

悪徳業者と優良業者の見極め方

資金調達するにあたって非常に便利なファクタリング会社ですが、中には悪徳業者も存在します。「資金繰り」で困っているときの契約は焦りがちなため、のちのちに悪徳業者だったと気づくケースも。

巧みな手法で騙されて契約をしてしまわないよう、悪徳業者がよくやりがちな手法をチェックしていきましょう。

優良業者の特徴

業界についての知識や情報を持っている

直接ファクタリング会社へ行き、ヒアリング時にスタッフが話す業界についての知識や情報を元に判断するといいでしょう。経験豊富な優良会社だと、質問に対して詳しく説明してくれます。

会社側で資金の準備を行っているか

資金調達をどのように行なっているのかという点も重要です。通常のファクタリング会社なら、会社側で資金を準備します。もし投資家から調達しているとすれば、買取契約日に資金が準備できず断られてしまうこともあるようです。

スタッフの対応がどうなのか

スタッフの対応も確認するべきポイントです。直接会って話をした際の態度を含め、電話対応や実際に契約する際の対応など細かくチェックしてみてください。

悪徳業者の特徴

申し込み前に買取手数料が固定されている

ファクタリング会社は、買い取る債権の内容や会社の資金繰り状況など、さまざまな状況を踏まえたうえで手数料を決定するのが基本です。申し込み前に手数料が固定されている会社の中には、あとから手数料を上げる悪徳業者もまぎれているので、注意しましょう。

書類を読めないスタッフがいる

相談見積り時に、自社の書類を読めないスタッフがいることもあります。すぐに契約せずじっくり話をしてみることが大切です。

利息のみを要求してくる

利息の支払いだけを過剰に求めてくる会社もいます。本来ファクタリングは融資ではないので支払う義務はありません。

自称ファクタリング会社も存在する

ファクタリング会社と名乗りながらも、フタをあけると実は違法性のある内容のやり取りを行う金融業者だったという場合があります。例えば、契約したにも関わらず契約書を渡さなかったり、融資でもないのに担保を取ろうとしたりする会社は警戒した方が良いでしょう。

参照元:日本貸金業協会/「ファクタリング」を装ったヤミ金にご注意ください

その他の即日対応可能なファクタリング会社

数あるファクタリング会社の中で、即日対応可能なファクタリング会社を一覧で紹介します。各社の公式HPから分かる特徴や実績なども調査したので、会社選びの参考にしてみてください。

【即日対応】ビートレーディング

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
全国15,000社以上 金額の下限上限なし 平均15~17%

2012年にファクタリングを開始して以降、全国15,000社以上の豊富な取引実績を持つビートレーディング。資金調達までのスピーディーさを重視したサービスを提供しているファクタリング会社です。

申し込み時の即日対応が可能なので、最短翌日で資金を調達できます。数十万円の小口から数億円の大口まで取引が可能。赤字や債務超過、個人事業主などでも柔軟な対応を行っており、事情を踏まえたうえで専任担当者が相談に応じてくれます。

こんな人におすすめ

  • ファクタリングの利用が初めてである
    ファクタリングサービスのスタート以来、日本全国で16,000社を超える企業の資金調達をサポートしてきたノウハウがあり、大規模事業者から小規模事業者や個人事業主まであらゆる業種・業態の事情に寄り添って、手厚いケアを行うことが可能です。調達金額にも下限上限がないため、過去にファクタリング経験がない人でも安心して相談できます。
  • 売掛金を素早く現金化したい
    事業者の資金ニーズについて正しく理解しているからこそ、迅速な対応が重視されており、申込みから入金までスピーディに対応してもらえる点も特徴です。具体的には、申込みから入金まで最短12時間となっており、タイミングによっては即日入金も可能です。また、2社間ファクタリングにも対応しており、改めて取引先に必要書類などを用意してもらう手間もかかりません。
  • 顧客に知られたくない
    3社間ファクタリングでは、取引先にも事情が知られてしまいますが、2社間ファクタリングであれば事業者とビートレーディングの間だけでやり取りが完結するため、自社の経営状況や資金ニーズなどについて第三者に知られる心配もありません。また、赤字経営や税金滞納が続いている事業者、事業開始から間もない個人事業主などでも相談に乗ってもらえます。
  • 乗り換えしたい
    調達可能な金額として10万円~7億円の実績があります。そのため、他のファクタリング会社では金額の低さや高さが原因で取引を断られた人であっても、ビートレーディングであれば資金調達できる可能性があるでしょう。また最大買取率も98%となっており、手数料の面で考えても他社からの乗り換えが望ましいパターンも考えられます。
  • 資金調達全般について相談したい
    東京や大阪、福岡など主要都市に事業拠点を置き、経験豊富な専任スタッフが全国の事業者を対象としてサポートを行っています。また、2社間・3社間ファクタリングの他にも、診療・介護報酬やBeトレペイメントといったサービスを提供しており、どのような選択肢が個々の事業者にとってベストか、しっかりと相談できる点はメリットです。
社名 株式会社ビートレーディング
所在地 【東京本社】東京都港区芝大門1-2-18 野依ビル3F
【大阪支店】大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル903号室
【福岡支店】福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33 はかた近代ビル8階F号室
対応エリア 全国
最寄駅 【東京本社】都営地下鉄浅草線・大江戸線「大門駅」より徒歩約4分
【大阪支店】大阪市営地下鉄谷町線「東梅田駅」より徒歩6分
【福岡支店】JR各線「博多駅」より徒歩約4分
営業時間 9:30~19:00

【即日対応】買取るぞう

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし ~100万円 0円

出来高ファクタリングを展開している「買い取るぞう」。売掛金が少額でも利用できる、100万円以下専門のファクタリングサービスを提供している会社です。

スピードを重視したサービスを行っている買い取るぞうでは、契約前の面談は不要。取引先が1社の場合や、請求書が未発行の場合でも利用が可能です。そのため、買い取るぞうは他社で断られてしまった企業でも対応してくれます。事務手数料がかからないので、負担を最小限に抑えたファクタリングが可能です。

こんな人におすすめ

  • とにかく早く資金化したい
    買取るぞうは小規模ファクタリングを専門に扱う会社だからこそ、申込者に対しても審査から入金まで迅速に応じることが可能です。また、公式サイトを通じて「ラクラク無料査定」を受けられる他、電話での問合せにも対応してくれているので、これまでにファクタリングの利用経験がなく、手続きの流れなどに詳しくない人でも安心です。
  • 売掛金が100万円以下
    ファクタリング業界で初の「100万円以下専門ファクタリングサービス」を考案した買取るぞうでは、小規模事業者や個人事業主など、これまでに調達金額が低すぎてファクタリングを断られてきた人を手厚く支援することが重視されています。また、買取手数料は発生するものの、その他の事務手数料が不要という点も魅力でしょう。
  • 周囲に知られたくない
    買取るぞうではおよそ9割の事業者が、買取るぞうとファクタリング希望者との間だけでやり取りが完了する2社間ファクタリングを利用しています。2社間ファクタリングでは、申込時や審査で取引先へ連絡されたり、取引先に書類などを用意してもらったりする必要がなく、そもそも情報を第三者に知られる心配がありません。
社名 株式会社ファクタリングプロ
所在地 東京都板橋区南常盤台1-11-6
対応エリア 記載なし
最寄駅 東武鉄道「ときわ台(東京都)駅」南口出口より徒歩7分
営業時間 平日9:00~19:00

【即日対応】ライジング・インベストメントマネジメント

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30万~5,000万円(最大1億円) 買取り対象債権の1.5%~

ライジング・インベストメントマネジメントは、中小企業の資金調達やファクタリングを得意とする会社です。運送業や建設業、サービス業など、さまざまな業種との取引実績を持っています。

2社間契約だけでなく3社間ファクタリングにも対応しているライジング・インベストメントマネジメント。要望があればベテランスタッフが同行して、取引企業へ説明を行ってくれます。アフターフォローも充実しており、メールでの問い合わせは24時間対応してもらえるので、いつでも相談しやすいのもポイントです。

こんな人におすすめ

  • 専門のコンサルタントに相談したい
    ライジング・インベストメントマネジメントでは、ファクタリング利用者との信頼関係を何よりも重視しており、丁寧な説明が心がけられています。そのため、初めてファクタリングを利用する人に対しても、経験豊富な専門コンサルタントが資金調達の仕組みやメリット、さらにデメリットまで誠実に解説し、事業者にとってベストなプランを提案しています。
  • 24時間のサポートが受けたい
    迅速な対応を希望する人に対して、電話での問合せが受け付けられている他、公式サイトでは24時間送信可能なメールフォームが用意されていることも重要です。また、メール相談では一般的な問合せの他にも、「らくらく10分審査」や「無料資料請求」といったサービスも選択できるため、いつでも好きなタイミングでファクタリングの利用を検討することが可能です。
  • 少額の資金を調達したい
    ファクタリングの利用額が30万~5000万円と幅広く、少額の資金調達を希望する小規模事業者や個人事業主のニーズに応えていることも特徴です。また、新設法人や赤字事業者でも利用できる他、売掛先企業が債権支払い不能状態に陥った際に買い戻し請求などが発生しない、ノンリコースでの買取ファクタリングが行われていることもポイントでしょう。
社名 株式会社ライジング・インベストメントマネジメント
所在地 東京都中野区中野3-28-23 東建ビル2F
対応エリア 全国
最寄駅 JR「中野駅」南口より徒歩3分
営業時間 平日9:30~18:00

【即日対応】日本中小企業金融サポート機構

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 記載なし 記載なし

中小企業の資金調達をサポートする非営利団体「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」。多くの中小企業の役に立ちたいという想いから、最低限の手数料でファクタリングを請け負っています。

現場に出ることが多くなかなか時間が作れない経営者のために、「郵送ファクタリング」を実施しているのが特徴。申し込みから査定、契約まで郵送で行え、手続きを非対面で完了させることができるため、効率よくファクタリングを利用できます。

こんな人におすすめ

  • 忙しくて相談しに行く時間がない
  • かかる費用を抑えたい
  • 銀行系のファクタリング会社で断られた
社名 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
所在地 東京都港区芝大門1-1-21 成和大門ビル6F
対応エリア 記載なし
最寄駅 都営大江戸線「大門駅」より徒歩4分
営業時間 平日9:30~19:00

【即日対応】メンターキャピタル

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 記載なし 記載なし

メンターキャピタルは、建設業や小売業、福祉業、運送業など幅広い業種でのファクタリングを行ってきた会社です。赤字決済や税金滞納、個人事業主でも柔軟に対応し、企業に合った最適なプランを提案してくれるので、審査に不安がある方でも安心して申し込めます。必要な書類が揃っていれば、最短即日で資金の調達が可能。取引先に知られることなく利用できます。売掛金買取りの相談や査定をメールや電話にて無料で受け付けているので、気軽に相談してみてはいかがでしょうか。

こんな人におすすめ

  • 急ぎで売掛金を現金化したい
  • 取引先関係を悪化させないためバレずに行いたい
  • ファクタリング会社が近くにない
社名 株式会社 Mentor Capital(メンターキャピタル)
所在地 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ丸ノ内線「新宿御苑前」駅より徒歩4分
営業時間 平日9:30~18:30

【即日対応】資金調達レスキュー

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし ~500万円 記載なし

レスキュー隊のようなスピーディーな対応が魅力の資金調達レスキュー。なによりも「スピード」を重視している会社で、少しでも早く対応できるように、提出資料の数を最小限に抑えています。その数は業界でも指折りだといわれているほど。500万円までの少額取引を専門としているため、少額の売掛金で取り引きしたいと考えている会社におすすめです。

こんな人におすすめ

  • 少額の売掛金取引を得意としている
  • 提出資料が少なく、審査スピードはトップクラス
  • さまざまな業種の売掛、債務超過や銀行リスケなどにも対応
社名 BT1株式会社
所在地 東京都港区芝大門1-2-18
対応エリア 全国
最寄駅 都営三田線「御成門駅」より徒歩6分
営業時間 9:30〜19:00

【即日対応】トップ・マネジメント

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
30,000社以上 30万〜3,000万円 1%~

これまでに30,000社以上のファクタリングを手がけてきたトップ・マネジメント。赤字決算や銀行リスケといった厳しい状況でも問題なく利用でき、即日対応もOKという柔軟な対応が売りとなっています。ノンリコースファクタリングなので償還請求権がなく、売掛先企業が倒産してもリスクを負う心配はなし。法人相手の売掛金があれば、個人事業主でも利用できます。

こんな人におすすめ

  • 平成21年の創業で3万件を超える実績がある
  • 基本は3社間ファクタリングを提供し、2社間も対応可能
  • 手数料は1%からと低めの設定
社名 株式会社トップ・マネジメント
所在地 東京都千代田区鍛冶町1-4-3 竹内ビル2F
対応エリア 全国(北海道・沖縄を除く)
最寄駅 JR「神田駅」南口より徒歩1分
営業時間 平日9:00~19:00

【即日対応】三共サービス

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
年間1,500件以上 50万~3,000万円 3社間:1.5%~
2社間:5%~

2001年創業と、ファクタリング会社の中では経歴の長い三共サービス。法人を対象としたノンリコースファクタリングを専門としており、診療報酬債権・運送料債権・工事請負債権など幅広い業種に対応しています。

こんな人におすすめ

  • ノンリコース型ファクタリング専門
  • 2社間、3社間どちらも対応している
  • 取引額は50万円から最大1億円まで可能
社名 株式会社三共サービス
所在地 東京都千代田区神田須田町1-24-6 ACN神田須田町ビル3F
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ銀座線「神田駅」5出口すぐ
営業時間 平日9:00~19:00

【即日対応】ライズジャパン

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 10万~1億円 記載なし

ファクタリング東京というサイトを運営しているライズジャパン。売掛金を持つ企業・個人事業主であれば利用でき、赤字決済・リスケ・債務超過、設立1年未満の企業であっても問題はありません。取扱金額は10万~1億円と幅広く、条件次第では高額の資金調達も即日可能となっています。売掛先への通知を行わない2社間ファクタリングも実施。

こんな人におすすめ

  • 建設業のファクタリングを得意としている
  • 10万から最大1億円まで最短で即日対応が可能
  • 金融機関の信用情報を使用せず独自の審査を実施
社名 株式会社ライズジャパン
所在地 東京都中央区銀座7-13-6 サガミビル2F
対応エリア 全国
最寄駅 都営浅草線・東京メトロ日比谷線「東銀座駅」4出口より徒歩4分
営業時間 平日9:30~18:00

【即日対応】NSキャピタルマネジメント

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 10万~1億円 1%~

中小企業を対象としたノンリコースファクタリングを提供しているNSキャピタルマネジメント。経歴の浅い会社や赤字決算の企業でも申し込みができ、即日での資金調達に対応しています。財務コンサルティング事業も展開しているため、ファクタリングを利用しつつ経営の立て直しを図ることも可能です。

こんな人におすすめ

  • ノンリコース型ファクタリングを提供している
  • 2社間、3社間ファクタリングどちらも対応
  • 財務コンサルティングサービスも手掛けている
社名 株式会社NSキャピタルマネジメント
所在地 東京都中央区東日本橋2-18-6 プリモKS1ビル6F
対応エリア 記載なし
最寄駅 都営浅草線「東日本橋駅」より徒歩4分
営業時間 9:30~18:30

【即日対応】ウィット

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし ~500万円 記載なし

小口の買取や個人事業主を得意とするウィットのファクタリングサービスはスピーディーな取引とコストの安さが魅力。非対面式で来店せずに取引も可能なので従業員が少なくて時間の取れない経営者の方にも便利なサービスです。

こんな人におすすめ

  • 非対面式で来店せずに電話でのお取引が可能
  • 最短2時間で即日振込が可能でスピーディーな取引
  • 個人事業主や小規模事業主に対応
社名 株式会社ウィット
所在地 東京都新宿区高田馬場1-25-28 佐薩ビル4F
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ東西線「高田馬場駅」3出口より徒歩2分
営業時間 平日9:00~18:00

【即日対応】ファクタリングのTRY

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 記載なし 5%~

2社間取引に特化したファクタリングのTRYは、売掛先に知られずに取引することが可能。債務超越など銀行融資が受けられない方などには助かります。手数料も良心的なので、利用しやすい価格設定です。

こんな人におすすめ

  • 債務超過など負債を抱えた方でも審査に通りやすい
  • 2社間取引に特化したサービスで売掛先にばれない
  • 手数料が5%~と良心的なのも魅力
社名 株式会社SKO
所在地 東京都台東区東上野2-21-1
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ銀座線・東京メトロ日比谷線「上野駅」1出口より徒歩5分
営業時間 9:00~18:00

【即日対応】PMG

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし ~5,000万円 記載なし

東京と大阪に店舗を構えるPMGは全国出張にも対応しており、全国どこへでも対応しています。また、プライバシーマークを取得しているので情報漏洩の心配がない上、2社間取引で売掛先に知られることなく取引できます。

こんな人におすすめ

  • プライバシーマーク取得で情報漏洩の心配がない
  • きっちりした審査でかつ、即日入金も可能
  • 東京と大阪に店舗を構え、全国どこでも出張サービスがある
社名 ピーエムジー株式会社
所在地 東京都渋谷区代々木2-20-12 4F
対応エリア 全国
最寄駅 JR・各線「新宿駅」より徒歩5分
営業時間 平日9:30~18:00

【即日対応】BestFactor

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30万~1億円 2~20%

即日振込対応のBestFactorは、すぐに現金が欲しい経営者の方にもオススメです。また買取率も高いので他社で買い取ってもらえなかった売掛なども相談してみると買取される可能性が高いです。

こんな人におすすめ

  • 即日振込対応可能のスピード感が魅力
  • 手数料も5%~とコスパも高い
  • 買取実績も多い安定感
社名 株式会社アレシア
所在地 東京都新宿区高田馬場3-2-14
対応エリア 全国
最寄駅 地下鉄・JR「高田馬場」より徒歩1分
西武新宿線「高田馬場駅」より徒歩2分
営業時間 平日10:00~19:00

【即日対応】日経フィナンシャルトライ

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 50万~5,000万円 3~8%

全国4店舗で運営する日経ファイナンシャルトライは全国で支店を持つ珍しい会社で、手数料が3%からで他社からの乗り換えでもサービスを受けられます。大規模企業を対象にしており、年商が1億円以上など制限もあります。

こんな人におすすめ

  • 全国4店舗で展開で出張サービスもしている
  • 手数料が3%~から、他社からの乗り換えでもお得
  • 金融のプロのスタッフが対応で大規模企業が主に対象
社名 株式会社日経フィナンシャルトライ
所在地 東京都千代田区内神田1-18-11 東京ロイヤルプラザ509
対応エリア 全国
最寄駅 JR「神田駅」JR西口出口より徒歩5分
東京メトロ千代田線「新御茶ノ水駅」B6出口より徒歩5分
営業時間 平日9:00~19:00

【即日対応】ファクタリングジャパン

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 50万~1億円 10~20%

医療報酬債権に対応しているファクタリングジャパンは、医療系の会社にもオススメです。また、条件などがありますが、実質審査通過率が高いので買取をされやすいのが特徴で、幅広い売掛に対応しています。

こんな人におすすめ

  • 介護・医療報酬債権に対応しているので医療系にオススメ
  • 2社間取引でも3社間取引でも可能
  • 実質審査通過率が高いので買取されやすい
社名 株式会社Frontierfort
所在地 東京都千代田区九段南2-3-21 みづまんビル3F・4F
対応エリア 全国
最寄駅 都営新宿線・東京メトロ東西線・東京メトロ半蔵門線「九段下駅」より徒歩6分
営業時間 平日9:30~19:00

【即日対応】事業資金エージェント

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし ~3億円 1.5%~

即日入金が可能な事業資金エージェントのファクタリングは、スピード対応が魅力。手数料が1.5%~と契約内容によっては入金額を最大化することができるケースもあります。取引可能額が3億円まで対応可能な点も魅力です。

こんな人におすすめ

  • 手数料が1.5%~とコストが魅力
  • 500万円以下ならオンラインで取引可能
  • 100万円から3億もの小口から大口に対応
社名 株式会社モンキーポッド
所在地 東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F
対応エリア 全国
最寄駅 JR・地下鉄「新橋駅」より徒歩4分
営業時間 平日土曜9:00~19:00

【即日対応】ジャパンファクター

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30万~1億円 3~20%

30万円から1億円を即日現金化。加えて日本全国振込対応というフットワークの軽さが魅力のジャパンファクター。個人事業主、法人問わず担保や保証人不要でファクタリングできるところから、資金繰りに頭を抱える経営者の強い味方になってくれるでしょう。ファクタリング専門の会社であり、2~3社間契約もできます。ネットで24時間受付を行っているため、急な資金調達が必要となった場合に助けになってくれるファクタリング会社です。

こんな人におすすめ

  • 東京と福岡に事務所があり全国対応しています
  • 出張費用や登記費用は完全無料!
  • 手数料は5~20%と明確に設定されています
社名 株式会社ジャパンファクター
所在地 東京都新宿区西新宿3-7-1 新宿パークタワー30F
対応エリア 全国
最寄駅 都営大江戸線「都庁前駅」より徒歩7分
営業時間 平日9:00~18:00

【即日対応】MSFJ

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし ~5,000万円 1.8%~

建築・建設業界向けのコンサルティングサービス、ファクタリングとさまざまな事業を展開しているMSFJ。ファクタリングの手数料は、最低1.8%と低めの設定になっています。無担保、無保証、税金滞納をしていてもOKとのこと。プライバシーを重視しており、売掛先には一切連絡しないため、安心して取引を行うことができるでしょう。おもに、2つのプランを用意しており、双方最大100万円と5,000万円までと上限が決まっています。プランによって手数料が変わってくるため、しっかり確認したうえで最適なプランを選んでください。

こんな人におすすめ

  • 100万円までならスピード審査!1営業日で対応します
  • 最大5,000万円までなら手数料1.8%。最短1営業日で対応可能
  • 2社間ファクタリングも対応しています
社名 MSFJ株式会社
所在地 東京都豊島区池袋2-70-11 3F
対応エリア 記載なし
最寄駅 JR「池袋駅」より徒歩6分
営業時間 平日10:00~20:00

【即日対応】株式会社オッティ

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
年間300件以上 ~5,000万円 5%~

株式会社オッティは、平均手数料5%と低めの設定かつ、最大5,000万円の資金化に対応しています。電話やネットで問い合わせることができ、売掛金の現金化まで最短1日で対応できるスピードの速さも魅力です。一時的に資金不足に陥っても迅速に対応してくれるでしょう。償還請求なしの完全買い取りなのがポイント。買い取りした売掛金が回収困難になった場合でも請求してきません。年間300件以上の支援を行っている実績から、多くの人に指示されているファクタリング会社といえます。

こんな人におすすめ

  • スピード審査で即日対応はもちろん、最短3時間でファクタリングします
  • 売掛金の高額買取は最大5,000万円まで
  • 赤字決済でのファクタリングも可能です
社名 株式会社オッティ
所在地 東京都台東区東上野3-5-9
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ「稲荷町駅」より徒歩2分
営業時間 365日24時間対応

【即日対応】Qpa(キュッパ)

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 10万~1億円 2.5%~

Qpa(キュッパ)は、スピーディーな審査と最短即日の資金調達に特化したファクタリング会社。金融機関の信用情報を用いず売掛金を中心に独自の審査を行うため、税金滞納中、赤字決算などにより金融機関や他社から断られてしまった方でも安心して利用できます。電話やメールなどで契約できるため来店は不要。2社間契約にも対応しているので、取引先に知られることなく資金を調達することが可能です。

こんな人におすすめ

  • 問い合わせから資金調達までの時間が短い
  • 取引額は少額の10万円から最大1億円まで可能
  • 他社や金融機関から融資を断られた方でも相談できる
社名 株式会社Qpa(キュッパ)
所在地 東京都中央区銀座7-5-4毛利ビル3F
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ銀座線・日比谷線・丸ノ内線「銀座駅」B10出口より徒歩4分
営業時間 9:30~18:00

【即日対応】ファクタープラン

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30万~5,000万円 3社間:3%~
2社間:5%~

ファクタープランは、建設業や製造業、運送業、人材派遣業、介護事業など、あらゆる業種に特化したファクタリングサービスを提供している会社。2社間ファクタリングでは、迅速な審査によって最短即日で現金化を可能にしています。売掛先の与信や取り扱いの実績に応じて、30万円から5,000万円までの金額に対応。償還請求権なしのノンリコースで契約を結ぶため、万が一売掛先が倒産した場合でもリスクを負うことがありません。

こんな人におすすめ

  • 30万円~5,000万円までの買取に対応
  • 柔軟な審査で即日の現金化を可能にしている
  • あらゆる業種における売掛金の買取が可能
社名 株式会社ワイズコーポレーション
所在地 東京都豊島区東池袋1-34-1 広告塔センタービル6F
対応エリア 全国
最寄駅 JR「池袋駅」29番出口より徒歩5分
営業時間 平日9:00~19:00

【即日対応】No.1ファクタリング

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 50万〜5,000万円 額面の3~20%

株式会社No.1は、2社ファクタリングを専門に扱っているファクタリング会社。事業主とNo.1との間で取引が行われるので、資金繰りを取引先に知られることはありません。請求から最短即日で資金調達が可能です。売掛金の早期資金化によって、企業のキャッシュフロー改善が図れます。他社からの乗り換えにも対応しているので、検討している方は一度相談してみるとよいでしょう。

こんな人におすすめ

  • 2社ファクタリング取引に特化している会社
  • 売掛金を最短即日で現金化することが可能
  • 他社からの乗り換えにも対応
社名 株式会社No.1
所在地 東京都豊島区東池袋3-5-7 ユニオンビルヂング501号室
対応エリア 全国
最寄駅 JR・西武池袋線・東京メトロ丸ノ内線・東京メトロ副都心線・東京メトロ有楽町新線・
東京メトロ有楽町線・東武東上線「池袋駅」29出口より徒歩5分
営業時間 平日9:00~20:00

【即日対応】ワットエバー

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30万~1億円 1%~

全国対応で売掛金買取サービスを行っているワットエバー。2社間、3社間どちらのファクタリングサービスも利用できます。業種問わずサービスが受けられるほか、新規事業者や個人経営の方でも利用が可能。担保や連帯保証人は必要なく、債務超過や赤字決済、税金を滞納しているなどの理由で金融機関から融資してもらえない場合でも、相談に応じてくれます。

こんな人におすすめ

  • 売掛金を早期に資金化してくれる
  • 2社間、3社間のファクタリングサービスに対応
  • 業種問わずサービスを利用できる
社名 有限会社WHATEVER(ワットエバー)
所在地 東京都新宿区四谷2-2 第22相信ビル202
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ丸ノ内線・東京メトロ南北線「四ツ谷駅」2出口より徒歩3分
JR「四ツ谷駅」四ツ谷口より徒歩5分
営業時間 9:30~18:00

【即日対応】ジャパンマネジメント

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30万円~5,000万円 3社間:3%~10%、2社間10%~20%

ジャパンマネジメントは、日本全国どこでもスピード査定をしてくれるファクタリング会社です。またお客様の財務状況や希望をしっかりヒアリングしたうえで適切なプランを提案してくれるため高いリピート率を誇ります。

こんな人におすすめ

  • 最短1日で資金調達が可能
  • 全国どこでも申し込みが可能
  • ファクタリングの無料診断がオンラインで24時間受けることができます。
社名 株式会社ラインオフィスサービス
所在地 【福岡オフィス】〒810-0042 福岡市中央区赤坂1丁目14-22センチュリー赤坂門ビル8F
【東京オフィス】〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-31-8高田馬場ダイカンプラザ612
対応エリア 全国
最寄駅 【福岡オフィス】福岡市空港線赤坂駅から徒歩3分
【東京オフィス】JR線高田馬場駅から徒歩3分/東京メトロ東西線高田馬場駅から徒歩5分
営業時間 平日9:30~19:00

【即日対応】アクセルファクター

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30~500万円 5%~20%

アクセルファクターは、500万円以下専門のファクタリング会社です。そのため少額取引も快く対応してくれます。個人事業主や中小企業のユーザーが多く審査通過率も高いのが特徴。

こんな人におすすめ

  • 即日で資金調達が可能
  • 少額から対応可能
  • 手数料も5~20%と明確に設定されており低水準
社名 株式会社アクセルファクター
所在地 東京都新宿区高田馬場2-14-9 アティレビル6F
対応エリア 全国
最寄駅 JR山手線・東京メトロ東西線「高田馬場駅」から徒歩1分
東京メトロ副都心線「西早稲田駅」から徒歩9分
営業時間 9:30〜19:00

【即日対応】アルシエ

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 50~1億円 2.5%~1.5%

2社間ファクタリングの手数料が2.5%からと驚くほど低く設定されている点と、対面契約を重視していることが特徴的なアルシェ。商業手形割引・不動産担保ローン・証書貸付などを扱っています。

こんな人におすすめ

  • 即日で資金調達が可能
  • 2社間~3社間が選べる
  • 手数料が2.5%からと使いやすい
社名 アルシエ株式会社
所在地 大阪市北区東天満2丁目9番2号 AXIS南森町ビル別館 6階
対応エリア 関西
最寄駅 地下鉄 「南森町駅」 3番出口より徒歩5分
JR「大阪天満宮駅」 1番出口より徒歩10秒
営業時間 9:30~18:30

【即日対応】トップマネジメント

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
累計45,000件超(累計買取高100億円) 最大3億円(売掛先1社につき上限1億円) 0.5~12.5%

2009年に創業したトップマネジメントは、2社間・3社間ファクタリングや、助成金制度とファクタリングを融合させた『ゼロファク』など、企業ニーズに合わせて様々なサービスを提供している点が特徴です。また、最短即日での入金が可能な上、最大3億円までのファクタリングを行えるため、迅速な資金調達を叶えることが可能です。また、個人事業主やフリーランスのファクタリングでは専任のスタッフが対応し、小規模事業者からの相談にも親身に対応しています。

その他、国際認証であるISO27001情報セキュリティマネジメントシステムを取得していることも重要です。

こんな人におすすめ

  • 即日で高額な資金調達を叶えたい人
  • 助成金制度とファクタリングを同時に利用したい人
  • ファクタリングの相談をしたい個人
社名 株式会社トップ・マネジメント
所在地 東京都千代田区鍛冶町1-4-3竹内ビル2F
対応エリア 記載なし
最寄駅 JR「神田駅」より徒歩1分
営業時間 平日9:00~19:00

【即日対応】y's corporation

即日対応 設立年数 取引可能額 手数料
2017年3月 上限なし 5%~

y's corporation は、2017年に設立した比較的新しいファクタリングサービスです。また、ファクタリング事業を専門に扱っていることもあり、対応業種7つ(建設業や介護職など)と対応範囲の広さ・深さに強みを持っています。

事業規模に関わらず、法人であればファクタリングサービスを利用でき、2社間・3社間どちらの方式でも申込可能です。

資金調達は最短即日対応できるため、大至急資金を用意しなければいけない(家賃や従業員への給与支払いなど)場合にも利用メリットのあるサービスといえるでしょう。

ファクタリングの手数料率については、5%~25%程度と一般的なファクタリング会社と同じ水準となります。

こんな人におすすめ

  • 法人企業の事業者
  • 即日で売掛金を現金化しなければいけない
  • 介護職や製造業、建設業など対応業種に含まれる企業
  • 2社間ファクタリングを利用したい
  • 3社間ファクタリングを利用したい
社名 株式会社ワイズコーポレーション
所在地 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
対応エリア 全国対応
最寄駅 池袋駅C6出口から徒歩3分
営業時間 平日9:00~19:00

【即日対応】STS

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 30~3000万円 買い取り対象債権の1%~

STSはファクタリングによる資金調達にくわえ、経営改善を目指すコンサルティング事業も手掛けているのが特徴。繰り返しのファクタリング利用も可能なため、経営が安定するまでのつなぎ資金を得たい企業も利用しやすいサービスです。簡単な審査で最短即日現金化のスピード感にくわえ、ターミナル駅に近い大塚駅からアクセス良好なのも利用しやすいポイント。赤字決算や債務超過状態でも、売掛先の企業状況を重視して審査してくれるため、経営が厳しい企業も申し込みやすいです。取引先に知られずファクタリングが完了する2社間取引にも対応しているため、信用を落とさず資金調達することも可能。

こんな人におすすめ

  • 経営が安定するまでのつなぎ資金を確保したい
  • 会社の信用を落とさないようにしたい
  • 経営方針や資金状況も相談したい
社名 株式会社STS
所在地 東京都豊島区南大塚3-39-6 美幸ビル1F
対応エリア 全国
最寄駅 JR線 大塚駅 南口より徒歩5分
営業時間 平日9:00~19:00

【即日非対応】ファクタリング会社一覧

即日対応の記載がないファクタリング会社をピックアップし、それぞれの特徴を紹介しています。また、ファクタリング会社選びのポイントについても注目してみてください。

ワダツミ

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 5万~10億円 1~3%

ワダツミが提供しているのはノンリコース型ファクタリング。万が一売掛先が倒産してしまったとしても、請求は一切ありません。ファクタリングだけでなく、コンサルティングとしての対応力や、売掛先会社への説明・サポート力も魅力。3社間取引の場合は売掛先会社へ一緒に出向き、具体的な説明や手続きの方法を教えてくれるので安心です。

こんな人におすすめ

  • ノンリコース型ファクタリングで利用者に優しい
  • 3社間ファクタリングのみ取り扱っている
  • 社員が取引先に同行する徹底サポート
社名 ワダツミ株式会社
所在地 東京都千代田区九段南2-4-12 アビスタ九段ビル8F
対応エリア 記載なし
最寄駅 JR・地下鉄「市ヶ谷駅」より徒歩7分
営業時間 平日9:00~17:00

トラスト&グロース

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 8,000社以上 記載なし 【保証料率】
極度保証:0.2~0.65%/月
売上保証:1.2~3.0%

独自の「T&G売掛保証」を提供しているトラスト&グロース。一般的なファクタリングとは異なるT&G売掛保証は、取引先業者の支払い遅延金を代理で支払ってくれるサービス。トラスト&グロースが代金の回収を行ってくれるため、業務の拡大に集中できるところが魅力です。保険枠が不足している場合は、売掛保証を併用することも可能です。

こんな人におすすめ

  • 代金未回収のリスクに備えた保証ファクタリングを提供
  • 極度保証と売上保証の2つのプランを用意
  • 専任担当者がついて手厚いサポートが受けられる
社名 株式会社トラスト&グロース
所在地 東京都中央区日本橋蛎殻町1-14-14
対応エリア 記載なし
最寄駅 半蔵門線「水天宮前駅」8番出口より徒歩3分
営業時間 平日9:00~18:00

DTSインベストメント

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 50万~1億円 年率6~18%以内(実質年利)

一般的なファクタリング業者はと異なるDTSインベストメント。「売掛債権譲渡担保融資」なので、貸金業登録のある貸金業者となります。融資額は最高1億円まで、法人はもちろん個人事業主も利用可能です。個人の場合は保証人不要ですが、法人の場合は連帯保証人が必要となります。

こんな人におすすめ

  • 売掛債権を担保にした融資を提供している
  • 法人、個人事業主どちらも対応
  • 金利、遅延損害金がついている
社名 株式会社ディ・ティ・エスインベストメント
所在地 東京都千代田区三崎町3-3-20 スカイワードビルディング7F
対応エリア 全国
最寄駅 JR総武線「水道橋駅」西口より徒歩2分
営業時間 平日9:30~19:00/土曜10:00~15:00

JTC

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 100万円~ 記載なし

名古屋・東京・大阪に営業所を構えるファクタリング会社JTC。契約に必要書類をスムーズに揃えることができれば、最短1日での資金調達が可能となっています。契約を行うには面談が必須となりますが、遠方で営業所まで足を運べない方でも出張サービスがあるので安心。出張エリアは全国となっており、土曜・日曜・祝日でも対応しています。

こんな人におすすめ

  • 年商7千万円以上の中小企業を対象としている
  • 名古屋を拠点に全国へ出張サービスも展開
  • 経営コンサルティングのサービスも提供
社名 株式会社JTC
所在地 愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル5F
対応エリア 全国
最寄駅 市営地下鉄東山線・鶴舞線「伏見駅」より徒歩1分
営業時間 8:30~21:00

MEDS JAPAN

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 100~5,000万円 1.0~10%

中小企業を中心にファクタリングを提供しているMEDS JAPAN。ファクタリングプロというサイトを運営しています。3社間はもちろん2社間ファクタリングにも完全対応しており、手数料は1.0~10.8%と固定されているのが特徴。2社間でも、手数料の上限は変わりません。営業エリアは全国となっており、遠方の方は出張サービスによる契約も可能。

こんな人におすすめ

  • 手数料の上限が10.8%と決まっている
  • 2社間ファクタリングをメインに提供している
  • 資金化するまで最短で3日かかる
社名 株式会社 MEDS JAPAN
所在地 東京都台東区東上野1-8-2 オーイズミ東上野ビル東館7F
対応エリア 全国
最寄駅 つくばエクスプレス・都営大江戸線「新御徒町駅」A1出口より徒歩3分
営業時間 平日9:00~18:00

財務会計支援機構

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 1,000件以上 100万~1億円 7%〜12.16%

一般社団法人財務会計支援機構が提供しているファクタリングサービスです。資金調達コンサルティング、2社間ファクタリングのみを提供。資金調達コンサルティング業においてこれまで多数の成約実績があります。買取手数料は7~11%、事務手数料は1~2.3%の設定。100万円から最高1億円までファクタリングができます。どちらかというと規模の大きな会社向けの支援機構ですが、個人事業主、中小企業ともに受け付けています。ファクタリングは着手から3~4日と資金化まで少し日数を要しますが、ファクタリングの上限手数料が11%までと安く抑えられるのがポイントです。

こんな人におすすめ

  • 2社間ファクタリングのみを提供します
  • 売上債権買取額は上限1憶円まで可能
  • 資金調達のプロが対応します
社名 一般社団法人 財務会計支援機構
所在地 東京都千代田区神田多町2-2-22 千代田ビル4F
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ「神田駅」より徒歩3分
営業時間 平日10:00~17:00

GCM

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 記載なし 記載なし

介護給付費債権や診療報酬債権、自立支援給付費債権に特化したファクタリングサービスを行っているGCM。基本的に介護給付費や診療報酬において請求~支払いまで2ヶ月かかるところを、最短3日に短縮できます。店舗に足を運ばずFAXやメールで契約できるので、効率よくサービスの利用が可能です。

こんな人におすすめ

  • 介護給付費や診療報酬をスピーディーに資金化できる
  • 最短3日で資金調達が可能
  • 来店せずに契約を結べる
社名 株式会社GCM
所在地 東京都中央区銀座7-3-13ニューギンザビル1号館7F
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ銀座線「新橋駅」5番出口より徒歩4分
営業時間 9:00~18:00

三菱UFJファクター

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 100万円~ 記載なし

三菱UFJファクターは、三菱UFJフィナンシャルグループが運営しているファクタリング会社。売掛債権を買い取る「買取ファクタリング」というサービスを提供しています。売上債権買取は、残高合計が100万円程度から利用が可能。取引先が倒産した場合でも自社が買い戻す必要のない、ノンリコース型のファクタリングサービスが受けられます。

こんな人におすすめ

  • 三菱UFJフィナンシャルグループが運営するファクタリング会社
  • ノンリコース型のファクタリングを採用
  • 債権のオフバランス化や早期資金化を実現
社名 三菱UFJファクター
所在地 東京都千代田区神田淡路町2-101 ワテラスタワー
対応エリア 全国
最寄駅 東京メトロ千代田線「新御茶ノ水駅」B2出口より徒歩3分
営業時間 平日9:00~17:00

ビジネクスト

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 記載なし ~1億円 月率2.0%以下

ビジネクストは法人はもちろん、個人事業主の資金繰りもサポートするファクタリング会社です。提供するサービスは、事業主が保有する売掛金を買取り、取引先への支払い期日前に入金するシステム。債務の増加はなく、月々の返済が発生することもありません。提携する事務代行会社を利用することにより、請求書発送や入金管理も行ってくれ経理事務の効率化も図れます。

こんな人におすすめ

  • 個人事業主でもサービスが利用できる
  • 請求・収納業務の効率化が図れる
  • 取引先に知られず利用が可能
社名 ビジネクスト株式会社
所在地 東京都港区芝2-31-19
対応エリア 全国
最寄駅 都営三田線・都営浅草線「三田駅」A10出口より徒歩5分
営業時間 9:30~17:00

みずほファクター

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 記載なし 200万円~無制限 記載なし

みずほフィナンシャルグループのファクタリング事業を手がけるみずほファクター。国内ファクタリングも取り扱っており、みずほ電子債権決済サービスを使った電子債権の発行・譲渡も可能。国際ファクタリング事業が高く評価されているため、国際取引をする企業におすすめです。

こんな人におすすめ

  • 3者間ファクタリングに対応
  • 個別保証なら5社以上・1社200万円以上で利用可能
  • 海外との取引でも利用できる
社名 みずほファクター株式会社
所在地 東京都千代田区丸の内1丁目6番2号 新丸の内センタービルディング7階
対応エリア 全国
最寄駅 地下鉄東西線「大手町駅」より徒歩1分
営業時間 9:00~17:00

SMBCファイナンスサービス

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
記載なし 記載なし 5,000万円~ 記載なし

SMBCファイナンスサービスは、1978年からファクタリングサービスを実施している老舗企業です。一般的な債権の保証業務に加えて、受注契約ごとに必要な保証を受けられる建設債権保証・下請債権保全支援事業なども利用可能。また、貸し倒れリスクを持つ受取手形の買取もしています。

こんな人におすすめ

  • 売掛金・受取手形を短期間で現金化できる
  • 支払いスパンの長い業界でも保証をつけることで大胆な営業活動が可能に
  • 業種・場所を問わずファクタリングサービスを受けられる
社名 SMBCファイナンスサービス株式会社
所在地 東京都港区三田3丁目5番27号 住友不動産三田ツインビル西館7階
対応エリア 全国
最寄駅 山手線「田町駅」より徒歩8分
営業時間 9:00~17:00

エムスリードクターサポート株式会社

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 記載なし 最大10億円 ~1.0%

エムスリードクターサポート株式会社は、医療機関のキャッシュフロー支援で実績豊富の会社です。全国対応で手数料が低いのも『買取債権額の~1.0%+事務手数料1.0%の計2.0%』と低水準設定なのも魅力です。

こんな人におすすめ

  • 診療報酬債権、介護報酬債権を用いた医療ファクタリング専門会社
  • 手数料は買取債権額の~1.0%+事務手数料の1.0%で合計~2.0%の低水準
  • 現地派遣や出張サービスも行っている
社名 エムスリードクターサポート株式会社
所在地 東京都中央区東日本橋1-1-7 野村不動産東日本橋ビル2階
対応エリア 全国
最寄駅 都営浅草線「東日本橋駅」より徒歩1分
都営新宿線「馬喰横山駅」より徒歩3分
営業時間 記載なし

【最短1週間】三田証券

即日対応 取引実績 取引可能額 手数料
× 過去累計1,000事業所以上 記載なし 記載なし

三田証券は1949年に創業された老舗証券会社であり、現在は医療関連機関向けのファクタリングを取り扱っています。対象事業者は原則として医療機関・介護事業者・調剤薬局といった医療関連事業者であり、売掛債権としては診療報酬債権や介護報酬債権といったものが対象とされています。また、最大2ヶ月の報酬債権のファクタリングが可能なことに加え、さらに2ヶ月分の資金を融資によって調達できる点も特徴です。

最短1週間と即日対応は行っていないものの、企業としての安心感が高い点は魅力といえるでしょう。

こんな人におすすめ

  • 医療関連の事業者
  • ファクタリングと融資を同時に受けたい人
  • 専門家によるコンサルティングやアドバイスを希望する人
社名 三田証券株式会社
所在地 東京都中央区日本橋兜町3-11
対応エリア 記載なし
最寄駅 東京メトロ「日本橋駅」より徒歩3分
営業時間 平日8:00~17:00

【最短3日】クレイリッシュ

即日対応 設立年数 取引可能額 手数料
× 2001年7月 5,000万円 2%~

クレイリッシュは、2001年からファクタリングだけでなく貸金業や動産のリース業など、さまざまな事業を展開しています。また、ファクタリングサービスについては、法人はもちろん個人事業主の事業資金調達にも対応しています。

ファクタリングの買取金額は、100万円~5,000万円と少額の資金調達から設備投資資金など、まとまった資金の必要な企業にも適した設定です。

ファクタリング形式は3社間のため、申込から最短で3日程度かかりますが、手数料率1%~2.8%と低コストという魅力もあります。

こんな人におすすめ

  • 手数料コストを抑えたい
  • 個人事業主に対応したファクタリングサービスを探している
  • まとまった資金を調達したい
社名 株式会社クレイリッシュ
所在地 埼玉県さいたま市見沼区東大宮5丁目33-12柏洋ビル3F
対応エリア 関東、福島
最寄駅 JR宇都宮線、「東大宮駅」東口から徒歩で5分。
営業時間 平日9:00~17:00

そもそもファクタリングとは?

ファクタリングとは、企業が保有している他の会社に対する売掛金(債権)を、決済予定日よりも早い時点でファクタリング企業へ譲渡して、早期に現金を得るための資金調達方法です。

通常、売掛金は取引先の企業から実際に入金されるまで現金化されず、企業の経営状態によっては売掛金が回収されるのを待っていると、従業員の給料や事務所家賃などの支払いに問題が生じる可能性もあります。また、取引先企業の経営不振などによって、予定されていた時期に入金がなかった場合、想定していた現金収入がないことで自社の経営まで連鎖的に悪化してしまうリスクもあるでしょう。

しかし、ファクタリングを上手に活用することで、売掛金を早期に現金化することが可能なので、企業として様々なメリットを得ることができます。

また、ファクタリングでは自社の信用度でなく、売掛先の企業の信用度などが審査されるため、例えばすでに金融機関などから借入が多くあり、新規の融資を断られているような企業であっても、ファクタリングを活用することが可能です。

ただし、ファクタリングでは手数料を支払う必要があり、売掛金の額よりも手に入る現金の額が下がってしまうといったデメリットもあります。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングとは、自社(債権者)とファクタリング会社の、2社の間のみで売掛金の譲渡が行われるファクタリングです。

2社間ファクタリングでは、売掛先である取引先企業(債務者)にファクタリングを行っていることが知られないので、自社の現金ニーズや経営状態に関して第三者に知られる心配がありません。

お金の流れとしては、まず自社からファクタリング会社へ2社間ファクタリングを依頼し、売掛債権や取引先企業に関する調査が行われます。そして無事に調査が終われば、ファクタリング会社から自社へ相当額が入金されます。

また、支払い予定日に取引先企業から自社へ売掛金の入金が行われれば、改めて自社からファクタリング会社へその売掛金を振り込むという形です。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングとは、2社間ファクタリングに加えて、売掛金の債務者である取引先企業も加えて結ばれる契約です。

3社間ファクタリングでは、ファクタリング会社は自社だけでなく取引先企業とも契約を結び、売掛金は取引先企業からファクタリング会社へ直接に振り込まれます。

自社からファクタリング会社へ売掛金を移動させる必要がなく、ファクタリング会社が取引先企業と改めて契約を結んでくれるため、自社として手間や売掛金の未回収といったリスクを下げられます。

反面、取引先企業がファクタリングへ同意しなければ3社間ファクタリングは成立しない上、自社がファクタリングを利用していることを取引先企業や第三者へ知られてしまう可能性が高まるといったデメリットがあることも重要です。

ファクタリングのメリットとデメリット

ファクタリングには複数のメリットがある一方、注意すべきポイントやデメリットもあり、適切にファクタリングを利用して資金調達をするためには、まずメリットやデメリット、注意点などを正しく把握しておくことが欠かせません。

ファクタリングのメリット

現金を早期に調達できる

ファクタリングを利用すれば、通常は支払い予定日まで待たなければならない売掛金について、早期に現金化することが可能です。ファクタリング会社によっては、申込みから即日で現金を入金してくれることもあり、緊急時の資金調達方法として有効な点がメリットです。

担保や保証人が不要

ファクタリングは資金を借り入れるのでなく、あくまでも売掛債権の譲渡によって現金を得るシステムであり、取引先企業や売掛債権への信頼さえあれば、自社が担保や保証人を用意する必要がありません。

周囲へ知られずに資金調達できる

2社間ファクタリングであれば、取引先企業や他の会社へ資金ニーズを知られる心配がなく、今後の取引継続に悪影響を及ぼすこともありません。

回収不能のリスクを軽減

ファクタリング契約では、償還請求権のない契約が多くなっており、仮に取引先企業の経営悪化や倒産によって売掛債権の回収が不可能になったとしても、自社が負担を背負う必要がない点もメリットです。

ファクタリングのデメリットと注意点

手数料が発生する

ファクタリングでは、ファクタリング会社へ手数料を支払わなければならず、本来であれば得られる売掛金の額よりも少ない額の現金しか得ることができません。ファクタリングの手数料の額はファクタリング会社や金額の規模によって異なるため、必ず事前に確認しておきましょう。

思っているより時間がかかることも

取引先企業の信用度に問題があったり、特に3社間ファクタリングでは取引先企業からファクタリングに関する同意を得られなかったりといった場合、売掛金が現金化されるまで想定外に時間がかかることもあります。

第三者に債権譲渡を知られる可能性もある

ファクタリングの内容によっては、売掛金の売却後に、債権がファクタリング会社へ移動されたことを証明するために債権譲渡登記が必要になることもあります。

そして債権譲渡登記を行った場合、登記情報へその旨が記載されるため、ファクタリングを行ったことを第三者が簡単に閲覧・確認できるようになるでしょう。その上、登記には費用が発生することもデメリットです。

デフォルトリスク

ファクタリング契約を結ぶ際、売掛債権に対する債務不履行リスクをファクタリング会社が負担してくれる契約内容(ノンリコースファクタリング)にしておけば、取引先企業が支払日の前に倒産しても自社の負担はありません。

しかし、もしも債務不履行リスクを自社が負う契約(リコースファクタリング)になっていた場合、万が一の時に売掛金の満額をファクタリング会社へ支払わなければならず、手数料の分だけ丸ごと赤字になってしまいます。

債権譲渡不可の契約であればファクタリングも利用できない

取引先企業との契約で、売掛債権の譲渡を禁止するという旨があれば、ファクタリングを利用することができません。

ファクタリングの種類

ファクタリングには、契約内容や取り扱い売掛債権の種類によって複数のタイプが用意されており、自社にとってどれが最適なファクタリングなのか、きちんと比較検討した上で利用することが大切です。

債権買取型(一括ファクタリング)

一般的にファクタリングとして認知されているタイプであり、売掛債権をファクタリング会社が一括で買い取り、手数料を差し引いた額を債権者の口座へ入金します。

回収保証型

債権買取型と違って、回収保証型では売掛債権の譲渡が行われません。その代わり、ファクタリング会社は売掛金の支払いに対して保証を行い、もしも満額の支払いが行われなかった場合や売掛金が回収不能になった場合、その分の代金をファクタリング会社が債権者へ支払います。

医療ファクタリング

病院などの医療機関が、国保や社保へ請求する医療報酬を対象としたファクタリングです。また、診療報酬や調剤報酬、介護報酬といった、医療関連の債権に関するファクタリングを総称して、医療ファクタリングと呼ぶこともあります。

国際ファクタリング

輸出業を取り扱う国内企業が、海外の輸入業者からの支払い(債権回収)を確実にするために、海外のファクタリング会社と結ぶファクタリング契約です。

給与ファクタリング

労働者が企業から支払われる予定の給与を債権として、ファクタリング会社から現金を得る方式です。事業者間の取引である通常のファクタリングと異なり、ファクタリング会社と個人との間での取引となるため、貸金業に該当する可能性が指摘されています。また、違法業者が法外な手数料を請求していることもあり、活用には慎重さが求められます。

即日対応&手数料2%~ おすすめファクタリング会社2

急な資金調達でファクタリング会社に期待するのはスピーディーな対応。即日対応可能な会社の中でも手数料も安く(2%~)設定されている2社を「会社の信頼性」と「手続きの手軽さ」に分けて紹介します。

とにかく審査を通したい
赤字企業再生支援センター
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※10:00〜18:00 土日祝除く

2社に関する補足事項

※審査通過率は2020年3月時点(赤字企業再生支援センター公式HPより)

※キャッシュリッチオーナーとは、帝国データバンクによる潤沢なキャッシュを保有していると認めた企業(2020年 編集部調べ)

※2017年より日本初のオンライン完結型ファクタリングサービス「クラウドファクタリング」を提供開始(公式発表より)