ファクタリングを利用して5,000万円の資金調達をする

5,000万円という金額の資金調達は、銀行融資・公的融資でもなかなか難しいもの。では、ファクタリング会社はどうでしょうか?ファクタリング会社にもさまざまな種類があり、数十万円~500万円ほどの少額を専門としている会社もあれば、少額から数億円といった高額ファクタリングに応じている会社もあります。

優良な売掛債権をいくつか持っていれば、ファクタリングによる5,000万円規模の資金調達も不可能ではありません。以下に高額のファクタリングを成功させた事例と5,000万円規模の取引ができるファクタリング会社を紹介していますので、ぜひ参考にしてください。

目次

5,000万円をファクタリングした事例

土木建築業の事例

取引先からの入金スケジュールが狂ってしまい、早急に資金繰りをする必要がありました。銀行は半年前からリスケ中で借入ができず困っていたときに、ネットで見つけたファクタリング会社に問い合わせをしました。面談で担保や保証人が不要ということが分かり、その翌日に契約。希望していた資金調達額5,800万円を、問い合わせから2日で調達できました。しかも1.5%という最低手数料でのファクタリングとなり、経営者も助かっています。

建築業の事例

急な受注で資材の支払いができず、困っていました。銀行融資やビジネスローンでは時間がかかりすぎて期日に間に合わない、経営が破たんしてしまうということで、ネットで調べて知ったファクタリングを利用することにしました。

相談したファクタリング会社は対応が迅速で、なんと3日で4,000万円の資金調達に成功。支払日までにきちんと費用を支払うことができたため、会社としての信用も保たれました。

医療施設の事例

人件費と設備投資に関する資金不足に悩んでおり、ファクタリングでの資金調達を考え専門会社へ連絡。担当のスタッフとすぐに会うことができ、具体的な話を進めました。審査の結果、2ヶ月分の社会保険と国民健康保険の請求額4,000万円のうち、3,800万円を調達することに成功。その後も、ファクタリング会社とは良好な関係を続けています。

5,000万円をファクタリングするのにおすすめの会社

5,000万円の資金を調達できるファクタリング会社を3社ピックアップし、それぞれの特徴や強みなどを紹介しています。どの専門会社も最大1億円~3億円のファクタリングに対応していますので、条件によっては高額の資金調達も可能。資金繰りに悩んでいる方は、ぜひ利用を検討してみてください。

ビートレーディング

ビートレーディング

画像引用元:ビートレーディング公式HP(https://betrading.jp/vw3/lp04/)

3億円までの取引が可能!大きい金額の相談なら

売掛金を最短即日で資金化できるスピード感と、柔軟な対応力が魅力のビートレーディング。これまでの取り引き実績も豊富で、経験に基づいた適切な審査が期待できる専門会社です。取扱金額は100万~3億円と幅広く、赤字・債務超過・税金滞納・個人事業主でも利用可能。どのような申し出でも「断らない」のが基本スタンスです。

取り扱い業種は、建築・運送・サービス業・製造業などの他、医療報酬・介護報酬債権の買い取りもOK。売掛先への通知・連絡を保留できる2社間取引にも対応しています。コンサルティング事業も取り扱っており、資金繰り改善・経営立て直しのアドバイスをもらえるのも強みです。

こんな人におすすめ
  • 資金力のあるファクタリング会社へ相談したい
  • 顧客に知られたくない
  • 銀行リスケ中
  • なるべく高額で売りたい

三共サービス

三共サービス

画像引用元:三共サービス公式HP(http://sankyo-fs.jp/)

最大1億円までの取引が可能

三共サービスは、企業間の商取引における売掛金を資金化する専門会社。償還請求権無しでの買い取り、いわゆるノンリコースファクタリングを取り扱っています。取扱金額は50万~3,000万円が基本ですが、状況によっては最大1億円までの現金化が可能。ホームページでは、3,000万円~5,000万円規模の資金調達を2~3日で行った事例が紹介されています。

買い取り対象となっている債権は、工事請負債権・運送料債権・診療報酬債権など。個人事業主が対象となっている売掛債権以外であれば、ほとんどが買い取りできます。担当するスタッフは元銀行員などの金融業界経験者が揃っており、ファクタリングはもちろん経営の改善といった相談にも乗ってくれます。

こんな人におすすめ
  • 地方の企業
  • 2社間か3社間か迷っている
  • 手数料を抑えたい

ファクタリング東京(ライズジャパン)

ファクタリング東京

画像引用元:ファクタリング東京公式HP(http://factoring.tokyo/)

1億円のファクタリング取引が必要なら

株式会社ライズジャパンによって運営されているファクタリング東京。売掛金を持っており健全な事業を経営していれば、法人でも個人事業主でも利用できます。さまざまな売掛債権を幅広く買い取っていますが、とくに建築系事業と個人事業主向けのサービスに特化しているのが特徴です。

ファクタリング東京の取扱金額は10万~1億円。ホームページに掲載されている事例では、申し込みから3日で4,000万円を調達できたという例が紹介されています。独自の審査基準を持っており、銀行融資や他社でファクタリングを断られた方や、赤字決済・リスケ・債務超過といった状況でも柔軟に対応。2社間取引もOKです。

こんな人におすすめ
  • 早く現金化したい
  • 長く事業を行っている会社へお願いしたい
  • 税金を滞納したことがある

高額取引の場合は早めに申し込むことが大事

5,000万円の資金調達を希望する場合、できるだけ早期に相談・申し込みをすることが大事。査定スピードが速く、即日で資金化できるファクタリング会社も多いですが、さすがに5,000万円規模の査定にはある程度の時間がかかるからです。余裕を持ってファクタリング会社と相談することが、納得のいく資金調達を成功させるヒケツと心得ましょう。

監修者紹介小南由花
(2級FP技能士・AFP)
簿記・FP資格を持つ複数メディアで活躍するFPライター

大阪府出身。大手金融機関で企業年金試算を担当。22年の夫の母の介護でお金の問題に悩み、FP資格を取得(2級ファイナンシャルプランナー)。FP Womanの『女性のための「お金」と「人生」に効くコラム』をはじめ、複数のメディアで「ライフプランニングとお金」をテーマに執筆活動中。

即日対応&手数料2%~ おすすめファクタリング会社2

急な資金調達でファクタリング会社に期待するのはスピーディーな対応。即日対応可能な会社の中でも手数料も安く(2%~)設定されている2社を「会社の信頼性」と「手続きの手軽さ」に分けて紹介します。

とにかく審査を通したい
赤字企業再生支援センター
  • 個人事業主対応
  • 法人対応
  • 2社間対応
  • 3社間対応
  • 無借金経営で審査通過率99%
  • キャッシュリッチオーナー(※)にも登録される資金力の潤沢な優良企業

  • 信頼できる会社に相談したい
  • 最低限の必要書類で利用したい
  • 経営改善も一緒に相談したい

※18時以降・土日祝日の緊急時はこちら

webでラクに利用したい
OLTA(オルタ)
  • 個人事業主対応
  • 法人対応
  • 2社間対応
  • 3社間対応
  • 面談不要のオンライン完結型
  • 面談不要のオンライン完結の手続きが可能なサービス

  • 相談なしで資金を確保したい
  • ネットで調達を簡潔させたい
  • 話題のサービスを利用したい

※10:00〜18:00 土日祝除く

2社に関する補足事項

※審査通過率は2020年3月時点(赤字企業再生支援センター公式HPより)

※キャッシュリッチオーナーとは、帝国データバンクによる潤沢なキャッシュを保有していると認めた企業(2020年 編集部調べ)

※2017年より日本初のオンライン完結型ファクタリングサービス「クラウドファクタリング」を提供開始(公式発表より)