ファクタリングを利用して400万円の資金調達をする

多くのファクタリング会社は、400万円規模のファクタリングに対応しています。400万円規模のファクタリングは、手数料や入金までの期間、契約形態など、サービス内容の比較も行いやすいです。

このページでは、400万円のファクタリングの事例やおすすめできる会社の特徴をまとめています。

目次

400万円をファクタリングした事例

製造業の事例

円安の影響で取引先の海外シフトが進み、売上げが激減した経営者。支払手形の決済時期が近づき、「何とかして現金を用意しなければ」と資金繰りに奔走していたそうです。その時、大手取引先への売掛債権をもとにして400万円分のファクタリングを申請。3日後に資金調達が実現しました。

参照元:株式会社エビスホールディングス

建築業の事例

マンション工事のスケジュールが狂い、売掛金の締め月に1ヶ月のズレが生じてしまった、とある建築業者。そのため、急遽支払日までに資金調達が必要に。しかし税金の支払日を調整中だったため、まだ支払いが済んでおらず、金融機関での融資を断られてしまったそうです。そこで、民間のファクタリング会社へ相談。契約が受理され、2日で450万円の資金調達に成功したそうです。

参照元:ファクタリング研究所

400万円をファクタリングするのにおすすめの会社

エビスホールディングス

エビスホールディングス画像

画像引用元:エビスホールディングス公式HP(https://ebs-holdings.jp/)

金融のプロが経営者のニーズに対応

エビスホールディングスでは、100万~1億円のファクタリングに最短即日で対応しています。大手都市銀行や企業再生コンサルタントといった、金融業界やビジネスの専門家が専任担当者としてサポート。企業の経営戦略やキャッシュフローに関しても相談できます。また償還請求なしのノンリコースファクタリングを実施しており、後々のリスクを抑えながらファクタリングの活用可能です。

こんな人におすすめ
  • 速やかに資金調達したい
  • 将来的な事業経営についても相談したい
  • 償還請求のないノンリコース契約を希望している

SMBCファイナンスサービス

SMBCファイナンスサービス画像

画像引用元:SMBCファイナンスサービス公式HP(https://www.smbc-fs.co.jp/recruit/new_graduate/company/factoring.html)

幅広くファクタリングに対応

三井住友銀行のグループ会社であるSMBCファイナンスサービス。企業の手形債権を買い取る「買取型ファクタリング」と三井住友銀行が提供する「保証型ファクタリング」の業務委託に対応しています。経営者のニーズに合わせたファクタリングの提案が可能です。自社の資金調達だけでなく、取引先の倒産リスクに備えるサポートも実施しています。

こんな人におすすめ
  • 信頼できる会社でファクタリングしたい
  • 経験豊富なファクタリング会社へ相談したい
  • 取引先の倒産リスクにも備えたい

ファクタリングジャパン

ファクタリングジャパン画像

画像引用元:ファクタリングジャパン公式HP(http://factoringjapan.jp/)

相談無料・最短即日の資金調達

ファクタリングジャパンは、ファクタリング専門会社として、遅滞されていない法人企業であれば、通常の取引で発生した全ての売掛債権の買取を行っています。創業時期や業種などに制限されることなく、個人事業主のファクタリングにも対応可能。必要書類が準備されていれば、最短即日での入金も受け付けています。債権買取金額が1社当たり50万~1億円、総額3億円という対応金額の幅広さも特徴です。

こんな人におすすめ
  • 個人事業主や新興企業の経営者
  • 速やかな債権買取を希望する
  • 無料で相談に乗ってもらいたい

資金調達までのスピードと担当者への信頼感を重視する

400万円の資金調達を考える企業にとって、少しでも早く対応してくれるファクタリング会社は魅力的でしょう。しかし、スピード感にばかり注目して、手数料や追加費用といったコストが多くかかってしまえば、結果的にその後の資金繰りが難しくなります。

入金までの期間だけでなく、自社ニーズを把握して、適切なファクタリング会社を選択しましょう。その際には、ファクタリング会社や担当者に対する信頼度合も冷静に判断することが大切です。

即日対応&手数料2%~ おすすめファクタリング会社2

急な資金調達でファクタリング会社に期待するのはスピーディーな対応。即日対応可能な会社の中でも手数料も安く(2%~)設定されている2社を「会社の信頼性」と「手続きの手軽さ」に分けて紹介します。

とにかく審査を通したい
赤字企業再生支援センター
  • 個人事業主対応
  • 法人対応
  • 2社間対応
  • 3社間対応
  • 無借金経営で審査通過率99%
  • キャッシュリッチオーナー(※)にも登録される資金力の潤沢な優良企業

  • 信頼できる会社に相談したい
  • 最低限の必要書類で利用したい
  • 経営改善も一緒に相談したい

※18時以降・土日祝日の緊急時はこちら

webでラクに利用したい
OLTA(オルタ)
  • 個人事業主対応
  • 法人対応
  • 2社間対応
  • 3社間対応
  • 面談不要のオンライン完結型
  • 面談不要のオンライン完結の手続きが可能なサービス

  • 相談なしで資金を確保したい
  • ネットで調達を簡潔させたい
  • 話題のサービスを利用したい

※10:00〜18:00 土日祝除く

2社に関する補足事項

※審査通過率は2020年3月時点(赤字企業再生支援センター公式HPより)

※キャッシュリッチオーナーとは、帝国データバンクによる潤沢なキャッシュを保有していると認めた企業(2020年 編集部調べ)

※2017年より日本初のオンライン完結型ファクタリングサービス「クラウドファクタリング」を提供開始(公式発表より)